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Avis Trade Republic 2024 : Le meilleur courtier pour débuter ?
- Enzo
- 15 nov. 2024
- 6 min de lecture
Dernière mise à jour : 5 mars
Tu cherches une plateforme d'investissement simple et accessible ? Trade Republic a fait son entrée sur le marché français avec une promesse :
Rendre l'investissement facile et abordable pour tous
Chaque jour de nouveaux investisseurs se lancent en bourse grâce à cette fintech allemande. Derrière son interface épurée se cache un courtier qui a su convaincre plus de 4 million d'utilisateurs en Europe.
Tu te poses des questions sur sa fiabilité ? Sur ses frais ? Sur son offre ?
J'ai testé la plateforme et je partage avec toi mon expérience !
📋 Sommaire
Qui est Trade Republic ?
Créée en 2015, Trade Republic a révolutionné l'investissement en ligne avec une approche radicalement différente des courtiers traditionnels.
Propulsé par une levée de fonds de 900 millions d'euros, Trade Republic s'est imposé comme le leader européen de l'investissement mobile.
Ses chiffres donnent le vertige : plus de 35 milliards d'euros d'actifs gérés et plus de 4 millions de clients à travers l'Europe.
La force de Trade Republic ?
Une approche 100% mobile qui bouleverse les codes. Fini les interfaces surchargées et incompréhensibles. Place à une expérience épurée et intuitive, accessible à tous.
La philosophie est claire : rendre l'investissement accessible au plus grand nombre.
Comment ? En proposant des frais ultra-compétitifs (1€ par ordre), des plans d'investissement gratuits et une rémunération attractive des liquidités à 3,25%.
Trade Republic n'est pas un simple courtier en ligne, mais une véritable banque d'investissement nouvelle génération. Tu peux y gérer ton épargne, investir en bourse et même dépenser avec une carte qui te permet d'épargner automatiquement.
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Les frais de Trade Republic
Voici les différents frais de la plateforme :
Catégorie | Détails |
Frais de courtage | 1€ par ordre |
Ouverture de compte | Gratuite |
Versements par virement | Totalement gratuits |
Versements par carte bancaire | 0,7% du montant déposé |
Frais de change | 0€ |
Plans d'investissement automatisés | Gratuits |
Les frais de courtage ? La simplicité est au rendez-vous : 1€ par ordre. Une grille tarifaire qui s'applique sur toutes tes opérations boursières.
Tu veux commencer à investir ? L'ouverture de compte est gratuite. Trade Republic ne prélève aucun frais de garde, ni de tenue de compte. Les frais d'inactivité ? Inexistants !
Les versements par virement sont totalement gratuits. Par carte bancaire ? Trade Republic prélève 0,7% du montant déposé. Ton premier dépôt est offert !
Tu investis à l'international ? Bonne nouvelle : les frais de change sont à 0€. Tu achètes des actions américaines au même prix qu'un titre français.
Les plans d'investissement automatisés sont entièrement gratuits. Tu programmes tes achats mensuels sans frais supplémentaires.
La transparence tarifaire est totale : pas de frais cachés ni de mauvaises surprises. Trade Republic joue la carte de la simplicité avec une grille de frais minimaliste.
La rémunération du liquide
Le taux d'intérêt de 3,25% brut sur tes liquidités chez Trade Republic fait partie des plus attractifs du marché. Dans un contexte de montée des taux, c'est une excellente nouvelle pour ton épargne.
Trade Republic se positionne au niveau du taux interbancaire. Tu profites d'une rémunération proche de celle des banques centrales, sans les marges habituelles des établissements bancaires.
❌ Attention aux conditions :
Plafond de 50 000€
Activation nécessaire dans l'application
Rémunération calculée quotidiennement
La meilleure fonctionnalité de Trade Republic : les plans d'investissement
Les plans d'investissement révolutionnent ta façon d'investir en bourse. Trade Republic innove avec cette fonctionnalité qui automatise tes investissements réguliers.
1) Tu choisis le titre qui t'intéresse.
2) Tu choisis le montant que tu veux investir.
3) Et enfin la fréquence (mensuelle, bimensuelle ou trimestrielle) .
Et voilà ton plan investissement est programmé !
C'est une solution idéale pour appliquer l'investissement en DCA.
Les versements programmés fonctionnent sur :
Les actions internationales
Les ETF
Les cryptomonnaies
Quels sont les produits disponibles chez Trade Republic ?
Voici un résumé de ce que propose la plateforme :
Type d'actif | Nombre disponible |
Actions | +9 000 |
ETF | +1 800 |
Obligations | +500 |
Cryptomonnaies | +50 |
Tu as accès à un catalogue de plus de 12 000 actifs financiers sur Trade Republic. La plateforme propose 9 000 actions réparties dans 37 pays.
Une diversification géographique qui te permet d'investir aux États-Unis, en Europe ou sur les marchés émergents.
Trade Republic innove avec une sélection de 50 cryptomonnaies. Tu peux acheter du Bitcoin, de l'Ethereum ou d'autres altcoins directement depuis l'application.
Les ETF occupent une place importante avec 1 800 produits disponibles. Tu as le choix entre des ETF sur indices boursiers, sectoriels, obligataires ou sur l'or.
Protection de ton argent sur Trade Republic
La sécurité de tes investissements est une priorité absolue chez Trade Republic. En tant que banque d'investissement allemande, l'entreprise est soumise à une réglementation stricte sous la supervision de la BaFin et de la Bundesbank, équivalents allemands de l'AMF française.
Tes fonds bénéficient d'une double protection. D'abord, ils sont déposés chez SolarisBank, une banque allemande de premier plan. Tes liquidités sont garanties jusqu'à 100 000€ par le fonds de garantie des dépôts allemand.
Quant à tes titres financiers, ils sont conservés séparément chez HSBC, une banque internationale renommée. Cette ségrégation des avoirs signifie que même en cas de faillite de Trade Republic, tes investissements restent ta propriété. La garantie des titres s'élève à 20 000€.
Un système de comptes ségrégués est mis en place. En termes simples, ni Trade Republic ni ses partenaires ne peuvent utiliser ton argent pour leurs propres opérations.
Tes fonds sont sanctuarisés et uniquement destinés à tes investissements.
Trade Republic est également enregistrée auprès de l'ACPR en France sous le numéro 84129. Cette reconnaissance officielle par les autorités françaises ajoute une couche supplémentaire de sécurité à tes investissements.
Tu hésites encore ? Je te conseille de consulter mon Avis sur Trading 212, un autre courtier populaire, pour comparer les deux plateformes et faire le meilleur choix pour tes investissements.
Les avis utilisateurs sur Trade Republic : que disent les clients ?
Sur Trustpilot, Trade Republic obtient une note globale de 4,1/5. Les utilisateurs saluent majoritairement la simplicité de la plateforme et l'efficacité des plans d'investissement.
L'application séduit particulièrement les débutants grâce à son interface intuitive et la possibilité d'investir des petits montants.
Le service client cristallise les principales critiques. Cela s'explique par des délais de réponse longs et le manque de réponse.
Mon avis final sur Trade Republic
Trade Republic brille comme compte-titres ordinaire (CTO). La plateforme a transformé ma vision de l'investissement régulier. Je regrette l'absence du PEA, mais la qualité du service compense largement ce manque.
Pour les ETF, Trade Republic devient mon choix préféré. Les plans d'investissement gratuits changent vraiment la donne. Tu programmes tes achats, tu définis ton budget et tu laisses la magie opérer. Une approche parfaite pour construire ton patrimoine sur le long terme.
Les frais réduits (1€ par ordre) et la rémunération des liquidités à 3,25% rendent l'offre encore plus attractive. L'application simplifie l'investissement sans sacrifier l'essentiel.
Trade Republic est un excellent outil, mais tu te poses peut-être encore des questions sur ta stratégie d'investissement ? Sur le choix des ETF ? Sur la meilleure façon de diversifier ton portefeuille ? Pour t'aider à y voir plus clair...
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