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5 actions à dividende mensuel pour ton PEA en 2025
- Enzo
- 20 mars
- 5 min de lecture
Tu rêves de toucher des revenus passifs chaque mois grâce à tes investissements? Les actions à dividende mensuel pourraient être la solution, mais cette pratique reste exceptionnelle, surtout en Europe.
Le problème ? La plupart des actions qui versent des dividendes mensuels sont américaines ou canadiennes, donc souvent incompatibles avec le PEA.
Est-ce pour autant impossible de créer un flux régulier de revenus dans ton PEA? Pas du tout ! Mais il faudra peut-être repenser ta stratégie et t'intéresser aux alternatives européennes qui, sans verser mensuellement, offrent des perspectives de croissance bien plus intéressantes sur le long terme.
📋 Sommaire
Quels actions versent des dividendes mensuels ?
Le dividende mensuel est une pratique peu répondu dans l'univers boursier. Si tu cherches ces perles rares, il faut regarder principalement du côté de l'Amérique du Nord.
Cette spécificité de versement est quasi exclusif à des entreprises américaines et canadiennes.
Realty Income aux États-Unis s'est même approprié le slogan
"The monthly dividend company"
Démontrant à quel point cette pratique est distinctive.
Côté secteurs d'activité, tu remarqueras une forte concentration dans seulement deux domaines :
Les sociétés immobilières (les fameux REITs américains)
Les fonds d'investissement et sociétés financières
Cette concentration sectorielle constitue d'ailleurs l'un des principaux inconvénients pour les investisseurs recherchant de la diversification. Plus de 80% des actions à dividende mensuel appartiennent à ces deux seuls secteurs !
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Le bon et le mauvais dividende
Il existe une différence fondamentale entre ce que j'appelle le bon dividende et le mauvais dividende.
Le rendement affiché est souvent trompeur. Tu as probablement déjà été attiré par ces actions qui ont des rendements élevé sans aucune performance.
Prenons deux exemples :
Orange avec son dividende généreux de 6% mais un cours qui stagne depuis plus de 20 ans
Novo Nordisk et son modeste 1% de rendement mais un cours qui a bondi de plus de 5000% sur la même période
Le mauvais dividende se caractérise par:
Une entreprise en difficulté qui maintient artificiellement son dividende
Un payout ratio excessif (au-delà de 80%) qui limite la capacité d'investissement
Un cours en baisse qui compense négativement la distribution de dividendes
Une stagnation du montant distribué sur plusieurs années
À l'inverse, le bon dividende provient d'entreprises qui:
Investissent massivement dans leur développement futur
Affichent une croissance régulière du chiffre d'affaires (idéalement >8%)
Augmentent progressivement le montant de leur dividende année après année
Maintiennent un ROCE élevé (retour sur capitaux employés >15%)
Si tu veux approfondir ce sujet, je te recommande de lire notre article sur les 5 critères essentiels pour choisir des actions à dividendes qui détaille davantage ces aspects.
5 actions à dividende pour ton PEA
Face à la rareté des actions à dividende mensuel compatibles avec le PEA, voici une sélection d'entreprises européennes qui, même sans verser mensuellement, présentent des caractéristiques exceptionnelles en termes de croissance du dividende et de solidité financière.
Air Liquide
Air Liquide impressionne par sa constance. Avec une performance de +834% sur 20 ans (comparé au CAC 40 à seulement +107%), le leader mondial des gaz industriels a démontré sa capacité à créer de la valeur sur la durée.
ROCE moyen sur 5 ans: 10,37%
Rendement actuel: 1,72%
Croissance moyenne du dividende: 6% par an
YOC sur 20 ans: 9,83%
Si tu avais investi dans Air Liquide il y a 20 ans, tu recevrais aujourd'hui près de 10% de rendement par rapport à ton investissement initial. Cela est possible grâce au YOC (Yield on cost), on en parle dans 👉 Comment atteindre 500- 1000€ euros de dividende par mois.
Une belle performance pour cette valeur défensive!
L'Oréal
Le leader mondial des cosmétiques affiche une croissance impressionnante avec une performance boursière de +858% sur 20 ans.
ROCE moyen sur 5 ans: 19,58% (exceptionnel!)
Rendement actuel: 1,34%
Croissance moyenne du dividende: 11% par an
YOC sur 20 ans: 9,18%
L'Oréal double son dividende tous les 6-7 ans environ, une caractéristique recherchée par les investisseurs de long terme.
LVMH
LVMH est un véritable monstre de performance avec +2049% sur 20 ans! Le numéro un mondial du luxe ne cesse de surprendre.
ROCE moyen sur 5 ans: 17,87%
Rendement actuel: 1,67%
Croissance moyenne du dividende: 18% par an
YOC sur 20 ans: 21,92%
Avec Bernard Arnault aux commandes, LVMH a transformé un investissement modeste en véritable machine à cash-flow. Un rendement sur coût de presque 22% montre la puissance d'une stratégie basée sur la croissance du dividende plutôt que sur son rendement immédiat.
Novo Nordisk
Novo Nordisk pulvérise tous les records avec une performance hallucinante de +5075% sur 20 ans! Le spécialiste danois du diabète et de l'obésité redéfinit la notion de création de valeur.
ROCE moyen sur 5 ans: 76,05% (absolument exceptionnel!)
Rendement actuel: 0,94% (paraît minuscule)
Croissance moyenne du dividende: 10% par an
YOC sur 20 ans: 33,03%
Avec un YOC de plus de 33%, Novo Nordisk illustre parfaitement pourquoi le rendement initial ne devrait jamais être ton seul critère de sélection. Un investissement modeste il y a 20 ans générerait aujourd'hui un tiers de sa valeur chaque année en dividendes !
Envie de visualiser l'impact de tels rendements sur ton portefeuille? Essaie notre simulateur de dividende pour projeter tes revenus futurs.
Accenture
Bien que cotée aux États-Unis, Accenture possède son siège social en Irlande, ce qui la rend éligible au PEA.
Performance sur 20 ans: +2165% (vs S&P 500: +333%)
ROCE moyen sur 5 ans: 33,03% (exceptionnel!)
Rendement actuel: 1,38%
Croissance moyenne du dividende: 11% par an
YOC sur 20 ans: 20,36%
Le géant du conseil démontre parfaitement comment une entreprise "asset light" (peu d'actifs physiques) peut générer des rendements extraordinaires pour ses actionnaires sur la durée.
Ces cinq entreprises partagent des caractéristiques communes: excellence opérationnelle, croissance soutenue et augmentation régulière du dividende. Elles prouvent qu'un dividende peut être modeste aujourd'hui mais devenir conséquente demain grâce à leur croissance régulière.
Mot de la fin
Comme nous l'avons vu, le PEA offre peu d'options pour les actions versant mensuellement des dividendes. Cette pratique reste largement nord-américaine et les quelques exceptions européennes sont rares.
Mais ne te décourage pas ! Une stratégie alternative et tout aussi efficace consiste à construire un portefeuille diversifié d'actions européennes de qualité qui versent leurs dividendes à des moments différents de l'année.
En sélectionnant judicieusement des entreprises comme LVMH (mai), Novo Nordisk (mars/août), L'Oréal (avril), Air Liquide (mai), et d'autres champions européens avec des calendriers de distribution complémentaires, tu peux créer ton propre échéancier personnalisé qui simule un revenu quasi-mensuel.
Le bon dividende n'est pas celui qui offre le rendement le plus élevé aujourd'hui, mais celui qui croît régulièrement année après année.
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