Avis sur le PEA de Interactive Brokers
- Sonny
- 19 juin
- 5 min de lecture
Depuis juillet 2024, Interactive Brokers propose enfin un PEA. On parle ici du courtier le plus puissant au monde, réputé pour ses frais ultra-compétitifs, son interface professionnelle et son accès à 150 marchés internationaux.
Mais est-ce que ce PEA est bon ? Est-ce que ça vaut le coup de transférer son compte depuis un acteur comme Boursobank ou Trade Republic ? On regarde tout ça
📋 Sommaire
Qui est Interactive Brokers ?
Interactive Brokers, ou IBKR est un géant mondial du courtage en ligne, né en 1977 et aujourd’hui coté au NASDAQ. Son siège est aux États-Unis, mais il est réglementé dans neuf pays, dont l’Irlande pour les comptes européens. Autant dire qu’en termes de fiabilité, on est sur du très solide.
Ce qui distingue IBKR des autres ? Une obsession pour les coûts bas, une technologie ultra-poussée, et un accès à une quantité phénoménale de produits financiers. Actions, ETF, obligations, matières premières, devises, produits dérivés… il y a de quoi y perdre la tête.
Pendant longtemps, ce mastodonte était réservé aux investisseurs qui avaient un compte-titres ordinaire (CTO). Mais en 2024, Interactive Brokers a lancé un PEA, enfin compatible avec l’enveloppe fiscale préférée des Français.
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Frais du PEA Interactive Brokers
Ce qui fait la réputation d’Interactive Brokers, ce sont ses frais imbattables. Et bonne nouvelle : le PEA ne fait pas exception. Il n’y a pas de frais d’ouverture, pas de frais de tenue de compte, et aucun droit de garde.
Les frais de transaction commencent à 0,05 % du montant de l’ordre avec un minimum de 1,25 € à 3 € selon la place boursière. Et pour ceux qui passent de nombreux ordres, le tarif dégressif peut faire baisser encore la note, avec des commissions à 0,0035 $ par action sur les valeurs US par exemple (hors PEA, mais la logique est la même sur l’Europe).
Voici un aperçu des frais :
Type de frais | Montant |
Frais d’ouverture | 0 € |
Frais de tenue de compte | 0 € |
Droits de garde | 0 € |
Commission sur ordre (fixe) | 0,05 %, minimum 1,25 € |
Commission (dégressif) | Dès 0,0035 $/action, selon volume |
Frais de change (manuel) | 0,002 %, minimum 2 $ |
Frais de change (automatique) | 0,03 %, pas de minimum |
IFU (Imprimé Fiscal Unique) | Oui |
Envie de comparer avec un autre acteur low-cost ? Lisez cet avis du PEA de boursobank pour vous faire une idée.
Catalogue d’actifs éligibles au PEA
Le PEA Interactive Brokers respecte les règles strictes de l’enveloppe fiscale française. Cela veut dire que vous ne pouvez y loger que des actions et des ETF éligibles domiciliés dans l’Union européenne.
Pas de valeurs américaines, pas de cryptomonnaies, pas d’obligations, pas de SIIC. Tous ces actifs sont disponibles sur IBKR… mais uniquement via le compte-titres ordinaire (CTO).
Cela dit, le choix reste très large pour un investisseur qui veut construire un portefeuille PEA d'ETF ou d'action diversifié. IBKR donne aussi accès aux principaux ETF éligibles au PEA cotés sur Euronext.
Voici un aperçu des actifs disponibles sur le PEA IBKR :
Type d’actif | Quantité / Disponibilité |
Actions françaises | +600 |
Actions européennes (UE/EEE) | +2 600 |
ETF et OPCVM européens éligibles | Oui |
Actions hors UE (US, Asie…) | Non (via CTO) |
Cryptomonnaies | Non |
Obligations | Non |
SIIC / REIT | Non |
Produits dérivés (options, CFD...) | Non |
Pour élargir votre stratégie, il faudra nécessairement utiliser un CTO, même si certains ETF synthétiques éligibles permettent une exposition indirecte aux marchés mondiaux. Pensez aussi à consulter les options concurrentes 👉 mon avis sur le pea de trade republic
Le service client d’Interactive Brokers
Le support client d’Interactive Brokers est accessible via chat, email et téléphone. Il est réactif, mais principalement en anglais. Même si l’interface de la plateforme est traduite en français, une grande partie des échanges, notamment les notifications liées aux dividendes ou aux opérations sur titres, reste en anglais.
Pas besoin d’être bilingue pour comprendre “Your dividend has been paid”. Mais si l’anglais est un frein, cela peut être un inconvénient non négligeable. À noter : aucun bureau physique, tout se fait en ligne.
Vous pouvez poser vos questions via la messagerie sécurisée. En général, les réponses arrivent sous 24 à 48 heures ouvrées. Le chat en direct fonctionne très bien pour les demandes simples. Pour les sujets plus techniques, un “ticket” est ouvert et vous recevez une réponse écrite plus détaillée.
L’avis des utilisateurs d'Interactive Brokers
Sur Trustpilot, Interactive Brokers obtient une note moyenne de 3,0/5, basée sur plus de 3 380 avis. C’est un score mitigé, qui reflète une réalité contrastée entre la puissance de la plateforme et la complexité d’utilisation.
Les utilisateurs satisfaits saluent les frais imbattables, la qualité des outils, la stabilité de la plateforme, et le nombre impressionnant de marchés disponibles.
Mais de nombreux retours négatifs pointent une interface jugée difficile à prendre en main, des problèmes de compréhension liés à la langue, et une expérience utilisateur peu intuitive, surtout pour les débutants. Certains clients mentionnent également un support client pas toujours fluide, notamment en cas de situation complexe.
Mon avis final sur le PEA d’Interactive Brokers
C’est un très bon PEA. Clairement. Les frais sont parmi les plus bas du marché, l’offre en actions européennes est très complète, et la plateforme met à disposition des outils puissants pour piloter finement son portefeuille.
Le support de l’IFU est bien présent pour le PEA, ce qui simplifie grandement votre déclaration fiscale en cas de retrait.
Si vous êtes prêt à investir un peu de temps pour comprendre l’interface, alors je ne peux que vous le conseiller. C’est une solution solide, performante et économique. Vous hésitez encore ? Faites un tour sur ce comparatif des meilleurs courtiers PEA.
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