top of page

Comment investir et acheter de l'or. L'ultime Guide 2023 !

Tu cherches à savoir comment investir dans l'or ? Ne cherche plus, tu es au bon endroit ! Dans cet article, nous allons explorer les différentes manières d'investir dans ce métal précieux, y compris à travers la bourse et les cryptomonnaies.


L'or a toujours été considéré comme une valeur refuge et un moyen de préserver son patrimoine en période de turbulences économiques. De plus, avec l'essor des nouvelles technologies et des monnaies virtuelles, il existe aujourd'hui des moyens innovants d'investir dans l'or.


Investir dans l'or

 

Sommaire


I) Pourquoi investir dans l'or ?

II) L’or, la performance à long terme ?

III) Investir dans l'or physique, quelles solutions ?

IV) Investir dans l'or papier, comment ?

V) Investir dans l'or numérique, comment ?

VI) Quelles sont les différentes stratégies d'investissement avec l'or ?

VII) Risques et précautions

VIII) Conclusion


 


I) Pourquoi investir dans l'or ? 🤔


Ah, l'or ! Ce métal précieux qui a toujours su attirer l'attention des hommes depuis la nuit des temps. Mais qu'est-ce qui fait de l'or un investissement si convoité ? Accroche-toi bien, car nous allons te dévoiler les mystères qui se cachent derrière ce métal doré et briller comme un lingot d'or !


Tout d'abord, l'or est un actif réel et tangible. Il ne peut pas disparaître ou être détruit par un bug informatique. De plus, l'or a une longue histoire en tant que monnaie et réserve de valeur. Depuis les anciennes civilisations égyptiennes, grecques et romaines jusqu'à nos jours, l'or a toujours été considéré comme un symbole de richesse et de prospérité.


Mais ce n'est pas tout ! L'or est également une valeur refuge en période d'incertitude économique. En effet, lorsque les marchés financiers sont chahutés, les investisseurs ont tendance à se tourner vers des actifs jugés plus sûrs, comme l'or. Par exemple, lors de la crise financière de 2008, le cours de l'or a bondi de près de 24% en un an, passant de 833,75 dollars l'once en janvier 2008 à 1 033,90 dollars l'once en mars 2009 (Source : Kitco)


De plus, selon une étude menée par la Data World Bank, l'or a enregistré un rendement annuel moyen de 10% entre 1971 et 2019, surperformant même les actions et les obligations sur cette période (Data World Bank).

Investir dans l'or

Pas mal, n'est-ce pas ?


Enfin, investir dans l'or permet de diversifier son portefeuille et de réduire les risques associés à la volatilité des marchés financiers. En effet, l'or a tendance à évoluer de manière inverse par rapport aux actions et aux obligations, ce qui en fait un excellent outil de diversification.


Alors, convaincu(e) ? Si tu veux en savoir plus sur les différentes façons d'investir dans l'or, continue la lecture de cet article passionnant et instructif !



II) L’or, la performance à long terme ? 📈

Accroche-toi à ton chapeau, car nous allons plonger dans une aventure épique à travers les méandres du temps pour découvrir si l'or est véritablement un actif performant sur le long terme. Prêt à voyager dans le passé et à percer les secrets de l'or ? Alors, en avant, explorateur intrépide !


Les performances historiques de l'or sont pour le moins impressionnantes. Au cours des dernières décennies, l'or a montré une résilience remarquable face aux fluctuations économiques et a su préserver sa valeur, voire même l'accroître. Par exemple, entre 1970 et 2020, le prix de l'or a été multiplié par plus de 50, passant de 35 dollars l'once en 1970 à plus de 1 800 dollars l'once en 2020

Investir dans l'or

En outre, selon une étude réalisée par le Conseil mondial de l'or, l'or a enregistré un rendement annuel moyen de 7,5% entre 1971 et 2019, surperformant les obligations du Trésor américain (7,0%), les obligations d'entreprise (6,4%) et les dépôts à terme (5,0%)


Cependant, il est important de souligner que les performances passées ne garantissent pas les performances futures. L'or peut connaître des périodes de stagnation ou de baisse, comme ce fut le cas entre 2011 et 2015, où son prix a chuté de près de 45%.

Investir dans l'or

Néanmoins, l'or a démontré sa capacité à se redresser et à continuer à offrir des rendements intéressants sur le long terme.


Mais attention, jeune investisseur ! Il ne s'agit pas de te précipiter tête baissée dans l'achat d'or sans réfléchir. Comme tout investissement, l'or comporte des risques et il est essentiel de diversifier ton portefeuille pour minimiser ces risques. N'oublie pas que l'or n'est qu'un élément d'une stratégie d'investissement équilibrée et que ta réussite dépendra également de ton approche globale et de ta capacité à t'adapter aux évolutions du marché.


Alors, l'or est-il un actif performant sur le long terme ? La réponse est complexe, mais il semble que l'or ait, jusqu'à présent, su déjouer les pièges du temps et offrir des rendements solides aux investisseurs patients et avisés.



III) Investir dans l'or physique, quelles solutions ?


Dans cette quête épique, nous te révélerons les secrets pour investir dans l'or sous sa forme la plus authentique et la plus palpable. Comment transformer ton patrimoine en une véritable fortune dorée ! L'or physique peut être acheté sous différentes formes, telles que les lingots, les pièces et les plaquettes.

Investir dans l'or physique

Chaque option a ses propres caractéristiques et avantages :

  • Achat de lingots d’or : L'achat de lingots et de pièces d'or est sans doute la méthode la plus traditionnelle pour investir dans l'or. Pour cela, tu peux te tourner vers les banques ou les négociants spécialisés, qui proposent généralement une large gamme de produits. N'oublie pas de prendre en compte les frais de stockage et d'assurance !

  • Acheter des pièces d’or : Les pièces d'or sont une autre option populaire pour les investisseurs. Elles sont généralement frappées par des institutions gouvernementales et ont une valeur faciale, bien que leur valeur marchande soit généralement bien supérieure en raison de leur teneur en or. Parmi les pièces d'or les plus connues, on peut citer le Krugerrand sud-africain, l'American Eagle américain ou encore le Napoléon français. Les pièces d'or peuvent être achetées chez des négociants en métaux précieux, dans certaines banques, sur des plateformes en ligne et même lors d'enchères.

  • Les plaquettes d'or : Les plaquettes d'or sont de petites plaques d'or, généralement de faible poids et de petite taille, ce qui les rend plus abordables et faciles à stocker. Elles sont souvent utilisées pour des cadeaux ou des investissements de petite envergure. Les plaquettes d'or peuvent être achetées chez des négociants en métaux précieux et sur des plateformes en ligne.

⚠️ Attention, lorsque tu investis dans l'or physique, il est crucial de penser à la sécurité et au stockage. Un coffre-fort à domicile peut être une option, mais il est aussi possible de recourir aux services de stockage proposés par des banques ou des entreprises spécialisées, qui offrent une sécurité renforcée et une assurance en cas de vol ou de sinistre.



IV) Investir dans l'or papier, comment ?

Avec l'or papier, vous pouvez enfin investir dans l'or sans avoir à vous soucier de son stockage, de sa sécurité ou de son assurance. C'est comme si vous aviez un coffre-fort invisible et indestructible ! Fini les soucis de pirate voulant voler votre trésor, l'or papier vous permet de bénéficier de la performance de l'or tout en gardant vos mains propres et votre esprit tranquille.

Investir sur l'or

L'or papier, c'est un peu comme un caméléon : il prend différentes formes en fonction des produits financiers. ETF, ETC, contrats à terme... Il peut être difficile de s'y retrouver et de choisir la meilleure option pour investir. Mais pas de panique, nous sommes là pour vous guider à travers cette jungle enchantée !

Solutions pour investir dans l'or papier :

  • Les ETF (Exchange Traded Funds) : Ces fonds négociés en bourse sont de véritables passe-partout qui vous permettent d'investir facilement dans l'or papier. Ils répliquent le cours de l'or et vous offrent la possibilité de miser sur l'évolution du métal jaune sans avoir à le posséder physiquement.

  • Les ETC (Exchange Traded Commodities) : Cousin éloigné des ETF, les ETC se focalisent sur les matières premières et sont une excellente alternative pour investir dans l'or papier. Vous pourrez ainsi plonger dans le monde fascinant des marchés de l'or tout en restant confortablement installé sur votre canapé.

D'ailleurs, si tu souhaites investir comme moi sur de l'or, Scalable Capital, l'un des meilleurs brokers d'Europe, propose l'un des ETC les plus capitalisés en bourse, le iShares Physical Gold ETC :

Investir sur l'or ; Scalable Capital ; Investir en bourse

Inscris-toi dès maintenant sur Scalable Capital et profites de plus de 1800 ETF et 7000 actions à travers le monde, avec des frais ultra-compétitifs.


La spécificité du iShares Physical Gold ETC est que pour l'achat d'un titre de l'ETC (environ 38$ en 2023), vous avez l'équivalent en or dans le coffre fort de JPMorgan. En effet, JPMorgan est bien le dépositaire de la société de iShares, le célèbre fond de BlackRock.


Investir dans l'or

👨‍🏫 Pour les billes en mathématique comme moi, c'est très simple : pour 1€ investi sur le Physical Gold ETC, vous avez l'équivalent de 1€ d'or dans le coffre fort de JPMorgan.


  • Les actions minières : Elles constituent une alternative intéressante. Les ETF répliquent l'évolution du cours de l'or, tandis que les actions minières te permettent de miser sur la performance des entreprises qui exploitent les mines d'or et d'autres matières premières. Attention cependant, aux fluctuations du marché !

  • Les contrats à terme : Si vous aimez le frisson du risque et les montagnes russes, les contrats à terme sont faits pour vous ! Ils permettent de parier sur l'évolution du prix de l'or à une date ultérieure. Attention toutefois à ne pas vous laisser emporter par l'adrénaline, car ces contrats peuvent être risqués pour les novices.

Quelle que soit la solution qui vous tente le plus, n'oubliez pas que l'investissement dans l'or papier est une aventure palpitante et que, comme dans toute quête, la clé du succès réside dans la diversification et la connaissance de votre terrain de jeu. Bonne chance et que l'or vous sourie !



V) Investir dans l'or numérique, comment ?


Ha le Bitcoin, l’or numérique, mais pas que. Il existe quelques cryptomonnaies adossées à l'or qui te permettront de te diversifier davantage !

Bitcoin, investir sur l'or, investir, bourse

a) Investir sur le Bitcoin


Le Bitcoin, surnommé « l’or numérique », a de quoi faire rêver les aventuriers du 21ᵉ siècle. Mais pourquoi cette appellation si étincelante ? Voici quelques raisons qui font du Bitcoin le digne héritier de l'or dans le monde virtuel :

  • La rareté : Tout comme l'or, le Bitcoin est une denrée rare. Il est limité à 21 millions d'unités, pas un de plus ! ce qui en fait une ressource précieuse et convoitée. Si l'or est enfoui sous terre, le Bitcoin, lui, se cache dans les méandres de la blockchain ! Quand les banques centrales impriment sans cesse de la monnaie, à l'infini et se dévalue, le Bitcoin lui, est garde sa rareté dans le temps.

  • 🛡️ La valeur refuge : Le Bitcoin est souvent considéré comme une protection contre l'inflation et les turbulences économiques, à l'instar de l'or. Quand le ciel financier s'assombrit, le Bitcoin brille de mille feux et attire les investisseurs en quête de sécurité.

  • 🔐La décentralisation : Exit les banques et les intermédiaires, le Bitcoin est une monnaie décentralisée qui met l'accent sur la liberté et l'indépendance. C'est un peu comme détenir un lingot d'or virtuel, à l'abri des regards et des convoitises.

  • 💱 La portabilité : L'or physique est lourd et encombrant, tandis que le Bitcoin est léger comme une plume numérique. Il suffit d'un simple clic pour le transporter d'un bout à l'autre de la planète. Un véritable tour de passe-passe pour les investisseurs modernes.

  • 💎 Le potentiel de croissance : Le Bitcoin, en tant que monnaie numérique, a encore beaucoup de chemin à parcourir. Si l'or a conquis le monde depuis des millénaires, le Bitcoin est en passe de devenir la star des investissements de demain. Ne ratez pas le train en marche.

Un cocktail détonnant pour les aventuriers financiers en quête de trésors virtuels !



b) Investir sur le PAXOS Gold (PAXG)


Le PAXOS Gold, ou PAX Gold (PAXG), c'est un peu comme un trésor caché au fond de l'océan numérique. Si vous pensiez que l'or ne pouvait pas être encore plus étincelant, laissez-nous vous présenter cette pépite !

Investir sur l'or, PAXOS GOLD, investir, bourse
  • Qu'est-ce que c'est ?

Paxos est une entreprise spécialisée dans les services financiers basés sur la blockchain. En plus du PAX Gold, Paxos propose d'autres produits, comme des stablecoins (monnaies numériques adossées à des actifs stables) ou des solutions de paiement. Leur mission ? Transformer la finance traditionnelle en tirant parti de la technologie blockchain. Un pari audacieux et captivant !


  • Peut-on retirer son or ?

Quant au retrait de l'or, la magie opère ! Si vous possédez des jetons PAXG, vous pouvez effectivement les échanger contre des lingots d'or physique. Chaque jeton PAXG est adossé à un lingot d'or (ou une fraction de lingot) conservé en toute sécurité dans les coffres de Paxos. Pour récupérer votre or, il vous suffit de suivre les étapes indiquées sur leur site et de vous acquitter des frais de transport et d'assurance. Et voilà, votre trésor numérique se transforme en trésor physique, comme par enchantement.

🔍 À noter que des conditions s'appliquent pour le retrait de l'or physique. Par exemple, vous devez posséder au moins un certain montant de PAXG (généralement l'équivalent d'un lingot de taille standard). N'oubliez pas de consulter les modalités détaillées sur le site de Paxos pour vous assurer que vous êtes bien éligible à ce retrait doré.


Sur les frais, Paxos ne facture pas de frais de stockage d’or à ses clients pour le moment.


Le Paxos Gold est donc une option séduisante pour les investisseurs en quête d'or et de technologie, offrant la possibilité de convertir des actifs numériques en or physique. Un rêve d'alchimiste enfin réalisé !


  • Sommes-nous réellement propriétaire de notre or ?

L'or de Paxos, cette précieuse pépite numérique, a le pouvoir de vous faire voyager entre deux mondes : celui de l'or physique et celui des cryptomonnaies. Mais où se cache cet or ? Est-il alloué ou non alloué ? La réponse va vous surprendre !

L'or de Paxos est alloué ! Lorsque vous investissez dans des jetons PAX Gold (PAXG), l'équivalent en or physique est bien alloué pour chaque jeton que vous détenez. Cela signifie que l'or correspondant à vos jetons PAXG est bel et bien réservé pour vous, rangé soigneusement dans un coffre sécurisé, quelque part sur notre belle planète.

L'alloué, c'est un peu comme avoir son propre coffre-fort personnel, où chaque once d'or est attribuée et séparée des autres. Cela garantit que l'or que vous possédez via vos jetons PAXG est bien réel et qu'il vous appartient. Un trésor numérique qui a la valeur de l'or... littéralement !

Le PAX Gold de Paxos, en étant un or alloué, vous offre donc les avantages de la possession d'or physique sans les tracas liés au stockage et à la sécurité. Vous pouvez dormir sur vos deux oreilles, sachant que votre or est bien gardé et prêt à briller pour vous en cas de besoin !

⛔ L’inconvénient… il faut aussi prendre en compte les risques liés à la régulation des cryptomonnaies et à la sécurité des plateformes d'échange.


  • Où acheter mon or numérique ?

Vous voilà prêt à conquérir le monde de l'or numérique ! Vous vous demandez sûrement où dénicher ces précieuses pépites dorées ? Pas de panique, nous sommes là pour vous guider vers les trésors cachés de l'or numérique !

Pour investir dans les crypto-monnaies adossées à l'or, tu peux te tourner vers des plateformes d'échange de cryptomonnaies comme Binance, Kraken ou Coinbase. Ces plateformes te permettront d'acheter, de vendre et de stocker tes cryptomonnaies en toute simplicité.


🏆 Tu peux également acheter tes cryptomonnaies préférés sur Scalable Capital !

Assure-toi de choisir une plateforme fiable et sécurisée, et suis scrupuleusement les recommandations en matière de protection de tes données personnelles et de tes fonds. N'hésite pas à utiliser un portefeuille électronique pour conserver tes cryptomonnaies en lieu sûr !



VI) Quelles sont les différentes stratégies d'investissement avec l'or ?

L'or, ce précieux métal aux mille reflets, attire les aventuriers financiers depuis la nuit des temps. Mais quelles stratégies d'investissement peut-on adopter pour briller de mille feux sur le marché de l'or ? Suivez le guide, nous vous dévoilons les secrets des conquérants dorés !

  • 1️⃣ La diversification : L'or est souvent considéré comme une valeur refuge, ce qui en fait un excellent outil de diversification pour votre portefeuille. Investir une partie de vos fonds dans l'or peut ainsi vous aider à protéger votre trésor en cas de tempête sur les marchés financiers. Un bouclier doré, en somme !

  • 2️⃣ L'achat régulier : Pourquoi ne pas opter pour une stratégie d'investissement à long terme avec l'or ? En achetant régulièrement des petites quantités d'or (physique ou numérique), vous lissez les fluctuations du marché et profitez d'un effet d'accumulation. Un peu comme un trésor qui grandit lentement, mais sûrement !

  • 3️⃣ L'arbitrage : Si vous avez l'âme d'un fin stratège, vous pouvez tenter d'exploiter les écarts de prix de l'or entre différentes plateformes d'échange ou devises. Acheter de l'or à un prix bas pour le revendre plus cher ailleurs, voilà une manière audacieuse de conquérir le marché de l'or !

  • 4️⃣ La spéculation : Les plus téméraires pourront se lancer dans la spéculation sur le prix de l'or, en utilisant des instruments financiers comme les contrats à terme, les options ou les CFD (Contract for Difference). Mais attention, cette stratégie comporte des risques importants et nécessite une solide expérience en matière d'investissement. À réserver aux pirates aguerris !

  • 5️⃣ L'investissement dans les sociétés aurifères : Plutôt que d'acheter directement de l'or, pourquoi ne pas investir dans les entreprises qui l'extraient ou le transforment ? En achetant des actions de sociétés aurifères ou des fonds spécialisés, vous pouvez profiter de la croissance du marché de l'or, tout en diversifiant votre portefeuille.


VII) Risques et précautions

Disclaimer : Avant de te lancer dans l'investissement dans l'or, il est important de bien comprendre les risques associés et de prendre les précautions nécessaires. Renseigne-toi sur les frais, les taxes et les régulations, et n'hésite pas à consulter un professionnel si tu as des doutes.

Ah, l'or, ce métal précieux et fascinant, n'est pas sans risques pour les aventuriers en quête de fortune. Mais rassurez-vous, en prenant quelques précautions, vous pourrez naviguer sereinement sur les flots scintillants du marché de l'or. Voici quelques écueils à éviter et conseils pour briller en toute sécurité !


⚠️ Risques liés au marché de l'or :

  • Volatilité : Bien que l'or soit souvent considéré comme une valeur refuge, son prix peut parfois être sujet à des fluctuations. Pour éviter de vous retrouver pris dans la tempête, adoptez une stratégie d'investissement à long terme et diversifiez votre portefeuille.

  • Régulation : Les marchés de l'or et des cryptomonnaies peuvent être soumis à des régulations gouvernementales, qui pourraient affecter leur performance. Restez informé des actualités et anticipez les éventuels changements législatifs.

🔐 Précautions à prendre :

  • Stockage sécurisé : Si vous investissez dans l'or physique, assurez-vous de le conserver dans un coffre-fort ou un lieu sécurisé. Si vous choisissez l'or numérique, optez pour un portefeuille électronique fiable et renforcez les mesures de sécurité (mot de passe robuste, authentification à deux facteurs, etc.).

  • Vérification des fournisseurs : Avant d'acheter de l'or (physique ou numérique), renseignez-vous sur la réputation des fournisseurs et assurez-vous qu'ils sont fiables et transparents. Lisez les avis des autres utilisateurs et vérifiez les conditions d'achat, de vente et de stockage.

  • Diversification : Comme pour tout investissement, ne mettez pas tous vos œufs dans le même panier. Diversifiez votre portefeuille en investissant dans différents actifs, tels que des actions, des obligations ou des cryptomonnaies, en plus de l'or.

  • Formation et information : Avant de vous lancer dans l'aventure de l'or, prenez le temps de vous former sur les marchés, les produits et les stratégies d'investissement. Restez informé des actualités et évolutions du marché pour prendre des décisions éclairées.

En suivant ces conseils et en prenant les précautions nécessaires, vous pourrez voguer en toute sérénité sur les flots dorés du marché de l'or et peut-être même découvrir de nouveaux trésors insoupçonnés ! Bonne chance, cher aventurier !



VIII) Conclusion


Voilà, tu es désormais prêt à briller sur le marché de l'or ! Que tu préfères l'or physique, l'or papier ou l'or numérique, il existe de nombreuses opportunités pour diversifier ton portefeuille et optimiser tes rendements en 2023. Alors, à toi de jouer et bonne chance !

FAQ - Des questions en suspend ?

Quelle est la meilleure façon d'investir dans l'or ?


Il n'y a pas de « meilleure » façon d'investir dans l'or, car cela dépend de tes objectifs, de ton profil de risque et de tes préférences. Il est important de diversifier tes investissements et de choisir la méthode qui te convient le mieux. N'hésite pas à consulter un professionnel pour t'aider à faire le bon choix.

L'investissement dans l'or est-il sans risque ?


Non, aucun investissement n'est sans risque. Cependant, l'or est souvent considéré comme un actif refuge et peut offrir une certaine protection en période d'incertitude économique. Il est important de bien comprendre les risques et de diversifier ton portefeuille pour minimiser les pertes potentielles.

Est-ce que l'or est un bon investissement à long terme ?


L'or peut être un bon investissement à long terme pour diversifier ton portefeuille et te protéger contre l'inflation. Cependant, il est important de surveiller l'évolution des cours de l'or et d'ajuster tes positions si nécessaire. Garde en tête que les performances passées ne garantissent pas les performances futures.

Comment puis-je stocker mon or physique en toute sécurité ?


Pour stocker ton or physique en toute sécurité, tu peux opter pour un coffre-fort personnel ou un service de garde professionnel. Les banques et les entreprises spécialisées proposent généralement des solutions de stockage sécurisées et assurées, moyennant des frais.

Quels sont les avantages / inconvénients des cryptomonnaies adossées à l'or ?


Les avantages des crypto-monnaies adossées à l'or incluent la combinaison de la sécurité et de la stabilité de l'or avec la flexibilité et la rapidité des transactions numériques. Cependant, il y a aussi des inconvénients, tels que les risques liés à la régulation des cryptomonnaies et à la sécurité des plateformes d'échange. Il est crucial de bien te renseigner avant d'investir dans ce type de produit.

817 vues0 commentaire

Posts récents

Voir tout

Comments


bottom of page