.png){kind=small}
Tu te poses la question : stock picking ou ETF pour investir en Bourse ? Face à ces deux stratégies d'investissement, il est important de faire le bon choix.
Le stock picking demande une sélection minutieuse des actions tandis que les ETF permettent d'investir sur des indices entiers.
Je t'explique tout sur ces deux approches et laquelle est faite pour toi.
📋 Sommaire
C'est quoi le Stock Picking ?
Je t'explique : le stock picking est une stratégie d'investissement où tu sélectionnes directement des actions individuelles pour créer ton portefeuille boursier.
Cette méthode exige une analyse approfondie des entreprises : tu dois étudier leurs résultats financiers, leur position sur le marché et leur potentiel de croissance. Le but ? Identifier les pépites boursières, ces actions qui, selon toi, vont surperformer le marché.
L'idée paraît séduisante ! Tu repères Apple en 2008, Amazon en 2015, ou Tesla en 2019, et tu deviens millionnaire. La réalité est plus complexe. Le stock picking demande une connaissance plus poussée des marchés.
Tu dois suivre quotidiennement l'actualité de tes entreprises, leurs résultats trimestriels, et les évolutions de leur secteur. Tu crois avoir le temps de décortiquer les bilans financiers, d'écouter les conférences des dirigeants, et de surveiller les indicateurs économiques ?
Je te préviens, c'est un travail qui demande du temps ! Sans ces analyses rigoureuses, tu risques de prendre des décisions basées sur l'émotion ou les rumeurs du marché.
Battre un ETF n'est pas facile...
Tu penses avoir le talent pour surpasser le marché ? Selon les rapports SPIVA de S&P Global, 90,08% des fonds d'investissement américains n'ont pas réussi à battre le S&P 500 sur 10 ans.
Réfléchis : si même les gérants professionnels, avec leurs équipes d'analystes, leurs outils et leur expérience, n'y arrivent pas, quelle est ta probabilité de réussir ? Ces experts travaillent à temps plein sur les marchés financiers, ont accès à des ressources premium et des données en temps réel.
Je ne dis pas que c'est impossible. Les 9,92% restants prouvent qu'on peut battre le marché. Mais sois honnête avec toi-même : as-tu vraiment les compétences, le temps et les ressources pour réussir ?
La gestion passive via les ETF t'offre une alternative simple et efficace. Au lieu de chercher à battre le marché, tu le suis ! C'est mathématiquement plus rentable pour 90% des investisseurs. Sans parler du temps gagné que tu peux consacrer à ta vie personnelle ou professionnelle.
Mais tu peux réussir
Tu veux tenter ta chance en stock picking ? Je comprends ! Regardes Warren Buffett, le plus célèbre investisseur de tous les temps. Son fonds Berkshire Hathaway a généré un rendement annuel moyen de 20,1% entre 1965 et 2022.
Voici une citation de Warren Buffett que j'adore :
"Le risque vient du fait qu'on ne sait pas ce qu'on fait"
Pour réussir en stock picking, tu as besoin d'une thèse d'investissement solide pour chaque action. Je t'explique : c'est ta vision argumentée du potentiel de l'entreprise. Tu dois comprendre son modèle économique, ses avantages concurrentiels et ses perspectives de croissance.
La diversification est essentielle, mais attention à ne pas t'éparpiller ! Je recommande entre 10 et 20 actions. Au-delà, tu ne pourras plus suivre efficacement chaque position. En dessous, tu prends trop de risques. Choisis des entreprises dans différents secteurs et zones géographiques.
🎬Masterclass 100% offerte
Comment créer le système pour bâtir un million d'euros de patrimoine, tout en générant des revenus passifs ?
Attends une seconde ! Avant de continuer, j'ai un truc dingue à te proposer.
J'ai créé une masterclass gratuite juste pour toi :
🎥 Dans cet atelier en ligne de 3 vidéos masterclass, tu découvriras :
✨ Ma stratégie secrète pour atteindre 200 000€ en un temps record
🌳 Comment je me suis lancé en partant de rien
💵 Le secret pour se créer un complément de revenu passif
✅ Comment préparer une retraite anticipée qui déchire
👨💻 Mon histoire de jeune prof en galère à... investisseur et entrepreneur libre !
Pourquoi les ETF sont bien pour débuter ?
Les ETF représentent une excellente porte d'entrée en Bourse ! Tu veux savoir comment investir 10000 euros en Bourse ? Je te conseille de commencer par les ETF.
Prenons l'exemple du S&P 500, l'indice qui regroupe les 500 plus grandes entreprises américaines. En investissant dans un ETF qui le réplique, tu deviens automatiquement actionnaire d'Apple, Microsoft, Amazon et des autres géants américains. Une diversification instantanée !
Au niveau performance : le S&P 500 affiche un rendement annuel moyen de 10% depuis sa création en 1957.
Les frais sont un autre atout majeur des ETF. Tu paies généralement moins de 0,20% par an pour un ETF S&P 500. Compare avec les 2% facturés par certains fonds actifs ! Sur 30 ans, cette différence peut représenter des dizaines de milliers d'euros.
Je vois aussi les ETF comme une formidable école d'investissement. Tu apprends à comprendre les marchés, à gérer tes émotions face aux variations de cours, sans risquer de tout perdre sur une seule action. Une fois cette expérience acquise, tu pourras éventuellement te lancer dans le stock picking avec quelques positions.
Tu peux même automatiser tes investissements en faisant du DCA sur des ETF. Cette stratégie, simple mais efficace, te permet d'investir de manière disciplinée, sans te soucier des fluctuations du marché.
Comment commencer à investir avec un ETF ?
L'investissement en ETF peut sembler intimidant . Pourtant, je t'assure que c'est l'une des méthodes les plus simples pour démarrer en Bourse. Tu vas comprendre pourquoi en quelques minutes.
Commencer par un PEA
Je te conseille vivement de commencer par ouvrir un PEA (Plan d'Épargne en Actions). Pourquoi ? La fiscalité est ultra-avantageuse ! Après 5 ans, tu ne paies que 17,2% de prélèvements sociaux sur tes plus-values. Tu économises les 12,8% d'impôt sur le revenu.
Je recommande toujours de remplir ton PEA avant d'envisager un compte-titre. Le plafond est de 150 000€, autant en profiter ! Pour t'inspirer, jette un œil à ces exemple de portefeuille ETF PEA.
Quel ETF choisir pour débuter ?
Tu te demandes par quel ETF commencer ? Je te conseille deux options :
L'ETF S&P 500 : il réplique les 500 plus grandes entreprises américaines comme Apple, Microsoft ou Amazon. Tu profites de la dynamique de la première économie mondiale.
L'ETF MSCI World : il suit environ 1600 entreprises dans 23 pays développés. Une diversification géographique plus large.
Voici la comparaison de leurs performances :
Tu veux creuser les différences ? J'ai écrit une comparaison détaillée entre ces deux indices.
La mentalité gagnante
Tu dois forger ta mentalité d'investisseur. Je te partage mes convictions : l'investissement en ETF est un marathon, pas un sprint ! Les marchés fluctuent, c'est normal.
J'insiste sur le temps long. Ton horizon doit se compter en années, voire en décennies. Les ETF ne sont pas faits pour spéculer ou gagner rapidement de l'argent. Tu dois laisser le temps aux intérêts composés de faire leur magie.
Que choisir entre Stock Picking ou ETF ?
Je vais être direct avec toi : pour la plupart des investisseurs, les ETF sont le meilleur choix.
Le stock picking n'est pas à bannir complètement. Il peut avoir sa place dans une stratégie d'investissement mature. Si tu as la passion des marchés financiers, le temps nécessaire et une solide formation, tu peux y consacrer une partie de ton portefeuille.
Ma recommandation ? Commence par les ETF. Construis une base solide avec des ETF diversifiés comme le MSCI World ou le S&P 500. Une fois que tu maîtrises les fondamentaux et que tu as développé ta discipline d'investisseur, tu pourras explorer le stock picking avec une petite portion de ton capital.
Il y a trop d'investisseurs débutants qui se brûle les ailes en voulant directement faire du stock picking. Les ETF t'offrent une approche plus sûre, moins chronophage et statistiquement plus rentable sur le long terme.
Le meilleur investissement reste en toi même. C'est pour ça que je te propose un appel avec moi...
Tu veux en savoir plus sur l'Écosystème Seqooia et découvrir son programme d'accompagnement ? 🌳
Nous t'offrons un appel de découverte (100% gratuit) avec nous.
👉 Pour réserver maintenant ta place, clique ici (place limitée)
Pourquoi cet appel ?
Comment l'Écosystème Seqooia peut t'aider à construire ton avenir financier.
Les stratégies de Sonny pour apprendre à créer des revenus passifs
Un temps réservé pour toi et lever tes doutes sur l'investissement
Comments