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MSCI World vs S&P 500 : Le match du siècle. Quel ETF choisir ?

Aujourd'hui, on va parler d'un choix qui pourrait bien changer la donne pour ton portefeuille.


S&P500 vs MSCI W

Imagine : t'as deux pilules devant toi.


  • La pilule bleue, c'est le confort du marché américain avec le S&P 500.

  • La pilule rouge, c'est l'aventure mondiale avec le MSCI World. Alors, tu choisis quoi ?

S&P 500 ou MSCI world - GIF Matrix

Ce choix, il est crucial. Pourquoi ? Parce que ça va déterminer comment ton argent va travailler pour toi dans les années à venir.


Dans cet article, on va analyser ces deux indices pour t'aider à faire le meilleur choix possible. On va comparer leurs performances, leur composition, et même te révéler pourquoi tu devrais peut-être arrêter d'investir dans les deux (suspense).


En vidéo : S&P500 vs MSCI world




 

📋 Sommaire

 

1) C'est quoi un ETF au juste ?


Avant de plonger dans le grand match MSCI World vs S&P 500, faut qu'on parle un peu de l'outil qui va nous permettre d'investir dans ces indices : l'ETF.


Définition simple d'un ETF


Alors, un ETF, c'est quoi ? ETF, ça veut dire Exchange Traded Fund, ou en bon français, fonds négocié en bourse. C'est un peu comme un panier rempli d'actions, d'obligations ou d'autres actifs, que tu peux acheter et vendre en Bourse, aussi facilement qu'une action.


ETF CAC 40
Exemple avec notre indice français : le CAC40

Imagine que tu veuilles acheter un peu de toutes les entreprises du S&P 500. Tu pourrais :

  1. Acheter des actions de chaque entreprise individuellement (bonne chance avec ça !)

  2. Acheter un seul ETF qui reproduit la composition du S&P 500


Devine quelle option est la plus simple et la moins coûteuse ?


Avantages des ETF


Les ETF, c'est un peu la révolution de l'investissement pour les petits porteurs comme nous.


Pourquoi ?


  1. Diversification : Un seul achat, et pouf ! Te voilà propriétaire d'un bout de plein d'entreprises différentes.

  2. Liquidité : Tu peux acheter et vendre à tout moment pendant les heures de bourse.

  3. Transparence : Tu sais exactement ce qu'il y a dans ton ETF.

  4. Accessibilité : Pas besoin d'être millionnaire pour investir dans un ETF.


Pourquoi les ETF sont devenus si populaires


Les ETF, c'est l'option de facilité. Ils permettent :

  • D'investir facilement dans des marchés difficiles d'accès

  • De suivre la performance d'un indice sans se prendre la tête

  • De construire un portefeuille diversifié avec peu de moyens


Bref, les ETF ont démocratisé l'investissement comme jamais auparavant.


 

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2) MSCI World : Le tour du monde en 1500 actions


Commençons par le MSCI World, ce géant de la diversification mondiale.


Le MSCI World, c'est quoi au juste ? En gros, c'est un indice qui regroupe environ 1500 entreprises des pays développés du monde entier. Pas mal, non ?


Ce qu'il faut retenir :

  • 1500 entreprises (enfin, 1465 pour être précis, mais qui compte ?)

  • 23 pays développés représentés

  • Des entreprises de grande et moyenne capitalisation

Répartition par pays du MSCI World


MSCI World : répartition par pays
MSCI World : répartition par pays

Voici comment se répartit ce beau monde :

  • États-Unis : 70,91% (oui, je sais, on y reviendra)

  • Japon : 6,19%

  • Royaume-Uni : 3,69%

  • France : 3,08%

  • Et plein d'autres pays qui se partagent les miettes...


Répartition par secteur du MSCI World

MSCI World : répartition par secteur
MSCI World : répartition par secteur

Côté secteurs, on a un peu de tout :

  • Technologie (sans surprise, vu le poids des US)

  • Finance

  • Santé

  • Industrie

  • Et j'en passe...


Les 10 principales actions du MSCI World

MSCI World principales lignes
MSCI World principales lignes

Les 10 premières entreprises représentent environ 23% de l'indice


Forces et faiblesses du MSCI World


Les points forts :

  1. Diversification géographique : tu ne mets pas tous tes œufs dans le même panier (ou pays)

  2. Exposition aux marchés développés : moins de risque qu'avec les pays émergents

  3. Simplicité : un seul ETF pour investir dans le monde entier


Les points faibles :

  1. Surpondération américaine : 70% quand même, c'est beaucoup

  2. Pas d'exposition aux pays émergents : adieu Chine, Inde et compagnie

  3. Performance légèrement inférieure au S&P 500 sur le long terme (on y reviendra)


Voilà, t'as fait le tour du monde (en tout cas de l'indice) en quelques paragraphes !


3) S&P 500 : Le rêve américain en bourse


Allez, changeons de continent et plongeons dans le mythe américain avec le S&P 500.


Le S&P 500, c'est simple comme bonjour :

  • 500 entreprises (d'où le nom, malin non ?)

  • Toutes américaines

  • Les plus grosses capitalisations du marché US


Répartition par secteur du S&P500

S&P500 : répartition par secteur
S&P500 : répartition par secteur

Les 10 principales actions du S&P500


Alors là, accroche-toi, parce que ça va faire mal.

S&P500 principales lignes
S&P500 principales lignes

Les 10 premières entreprises représentent à elles seules presque de 32% de l'indice. Pas très équilibré, tu me diras...




Forces et faiblesses du S&P 500


Les points forts :

  1. Performance historique excellente (on y vient, promis)

  2. Exposition aux leaders mondiaux de la tech

  3. Liquidité énorme : facile d'acheter et de vendre


Les points faibles :

  1. Concentration géographique : si les USA toussent, ton portefeuille s'enrhume

  2. Dépendance aux géants de la tech : génial quand ça monte, moins quand ça baisse

  3. Pas de diversification internationale (indirectement si !)


4) Performance historique MSCI World vs S&P500 : Qui a la plus grosse... rentabilité ?


Ah, on y est ! Le moment que tu attendais : la bataille des performances. Alors, qui a la plus grosse... euh, rentabilité ?


Comparaison des performances sur différentes périodes

MSCI World vs S&P500 : performance
MSCI World vs S&P500 : performance

Voici les performances :

  • Sur 10 ans (2014-2024) :

  • S&P 500 : +314%

  • MSCI World : +213%

  • Sur 46 ans (1978-2024) :

  • S&P 500 : +12,06% par an en moyenne

  • MSCI World : +10,31% par an en moyenne


Analyse des moments clés


Bien sûr, ces chiffres ne racontent pas toute l'histoire. Il y a eu des hauts et des bas :

  • Krach de 1987 : les deux indices ont pris cher, mais le S&P 500 s'est relevé plus vite

  • Bulle internet des années 2000 : le S&P 500 a plus souffert à cause de sa forte exposition tech

  • Crise financière de 2008 : match nul, les deux ont plongé comme des pierres

  • Rebond post-Covid : avantage S&P 500, dopé par les GAFAM


Le grand gagnant au niveau performance est...


roulement de tambour

Allez, je ne vais pas te faire languir plus longtemps : sur le long terme, le S&P 500 l'emporte. Avec une différence de performance d'environ 1,75% par an sur 46 ans, ça fait une sacrée différence à l'arrivée !


⚠️ Mais attention, ne range pas ton MSCI World au placard tout de suite ! La diversification a aussi ses avantages, surtout quand les marchés deviennent capricieux.


5) Pourquoi tu devrais peut-être arrêter d'investir dans le MSCI World et le S&P 500


stop

Attention, voilà le moment controverse ! Je vais peut-être te choquer, mais il y a de bonnes raisons de reconsidérer ces deux indices.


Le problème de la surpondération américaine


Le MSCI World, c'est censé être mondial, non ? Pourtant :

  • 70,91% du MSCI World, c'est des entreprises américaines.

  • Le reste du monde se partage les miettes : Japon (6,19%), Royaume-Uni (3,69%), France (3,08%)...


Pas très diversifié, tout ça !


Les doublons quand on combine les deux ETF


Si tu investis dans le MSCI World et le S&P 500, tu vas te retrouver avec un sacré problème de doublons :

  • Les mêmes entreprises en tête des deux indices

  • Une surexposition encore plus forte aux États-Unis

  • Peu de vraie diversification malgré l'impression d'investir "mondialement"


C'est comme si tu prenais une assurance tous risques et une assurance vol séparée : tu paies deux fois pour la même chose !


Alternatives possibles pour une vraie diversification mondiale


Alors, que faire ? Voici quelques pistes :

  1. Ajouter des ETF spécifiques : pays émergents, petites capitalisations, etc.

  2. Choisir des ETF sectoriels : pour équilibrer la domination tech

  3. Explorer les ETF "ex-US" : qui excluent volontairement les États-Unis

  4. Considérer des ETF à pondération égale : pour éviter la domination des mega-caps


L'idée, c'est de construire ton propre "monde" plutôt que d'accepter la version un peu biaisée qu'on te propose.


6) S&P500 ou MSCI World, lequel choisir ?


Ah, la grande question ! Comme dirait l'autre, "that is the question".


La question !
"Faut réfléchir (un peu)"

Voici un petit récap pour t'aider à faire ton choix :


Récapitulatif des avantages et inconvénients de chaque indice


S&P 500 :

  • ✅ Performance historique légèrement supérieure

  • ✅ Exposition aux leaders tech mondiaux

  • ❌ Concentration sur un seul pays

  • ❌ Dépendance aux mega-caps tech


MSCI World :

  • ✅ Diversifiation géographique (même si limitée)

  • ✅ Exposition à d'autres secteurs que la tech

  • ❌ Performance historique légèrement inférieure

  • ❌ Surpondération américaine malgré tout


Quel profil d'investisseur pour quel indice ?


Profil d'investisseur en fonction de l'indice
Profil : S&P500 vs MSCI World

7) Les meilleurs ETF S&P500 et MSCI World pour investir (selon moi)


Allez, je vais me mouiller un peu et te donner mes recommandations personnelles. Attention, ce n'est pas un conseil en investissement, juste mon avis d'investisseur passionné !


Voici mes chouchous :


BNP Paribas Easy S&P 500 UCITS ETF

iShares MSCI World UCITS ETF (Acc)

Ticker

ESE

WPEA

Frais

0,15%

0,25 %

Prix (part)

24,13 €

€5,03 €

Encours

2 259M

53 M



8) Conclusion : À toi de jouer !


A toi de jouer

Bon, on arrive au bout de l'article. Maintenant, c'est à toi de jouer !


Rappelons-nous pourquoi on a fait tout ce chemin : ce choix est crucial pour ton avenir financier.


Que tu optes pour le MSCI World ou le S&P 500, ça va influencer :

  • Ta performance à long terme

  • Ton niveau de diversification

  • Ton exposition aux risques

N'oublie pas, il n'y a pas de solution miracle qui marche pour tout le monde. L'investissement, c'est personnel. Ce qui compte, c'est que tu comprennes les enjeux et que tu fasses un choix éclairé.


La meilleure décision, c'est celle que tu prends en étant bien informé. Et maintenant, tu l'es !


 

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