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L'indépendance financière est un rêve que beaucoup d'entre nous partagent. Imaginez ne plus avoir à vous soucier de l'horloge de pointage, des réunions interminables, ou de l'angoisse de savoir si vous aurez suffisamment d'argent pour la retraite.
Et si je vous disais qu'il existe un moyen de réaliser ce rêve et qu'il s'agit d'investir dans des actions à dividendes ?
Sommaire :
Qu'est-ce qu'une action à dividende ?
Dividendes ou salaire pour sa retraite ?
Pourquoi la stratégie des actions à dividendes est puissante ?
Comment investir dans les actions à dividendes ?
Réinvestir ses dividendes : les intérêts composés
Débuter dans l'investissement des actions à dividendes
Les 6 meilleures actions à dividendes pour démarrer votre aventure d'investisseur
Les dividendes peuvent-ils remplacer mon salaire à l'avenir ?
Dès maintenant, nous allons explorer le monde fascinant des actions à dividendes, comprendre comment elles fonctionnent et découvrir si elles peuvent vraiment remplacer votre salaire.
Qu'est-ce qu'une action à dividende ?
Une action à dividende est comme un ami généreux qui vous offre un cadeau de temps en temps simplement parce que vous êtes cool. Plus sérieusement, une action à dividende est une part d'une entreprise qui verse régulièrement une partie de ses bénéfices à ses actionnaires. Ces versements, mes chers amis, sont ce qu'on appelle des « dividendes ».
Comment fonctionnent les dividendes ?
Imaginez que vous êtes propriétaire d'une petite part d'une grande entreprise - disons, par exemple, une entreprise de technologie qui produit des smartphones dont les gens semblent ne jamais se lasser. Cette entreprise fait des bénéfices impressionnants chaque année. En tant que propriétaire d'une partie de l'entreprise, ne serait-il pas juste que vous obteniez une part de ces bénéfices ? C'est exactement ainsi que fonctionnent les dividendes.
Selon l'investisseur milliardaire Warren Buffett, les dividendes sont si importants que, dans son rapport annuel à Berkshire Hathaway en 2012, il a déclaré que « les dividendes ont fourni environ un tiers du rendement total mensuel des actions depuis 1926 ».
Les dividendes sont généralement versés en espèces. Le montant que vous recevez dépend du nombre d'actions que vous possédez. Donc, plus vous possédez d'actions, plus vous recevez de dividendes. C'est une sorte de « plus vous donnez, plus vous recevez » - une philosophie que nous aimons tous, n'est-ce pas ?
Dividendes ou salaire pour sa retraite ?
Nous entrons maintenant dans le vif du sujet, explorant l'excitante possibilité de remplacer votre salaire par des revenus de dividendes. Vous vous demandez sans doute, « Est-ce vraiment possible ? »
📝 Comparaison entre le salaire et les dividendes
Tout d'abord, il est important de comprendre que le salaire et les dividendes sont deux formes de revenus très différentes.
■ 💰 Un salaire est généralement stable et prévisible - vous savez combien vous gagnez chaque mois et vous pouvez planifier en conséquence. Toutefois, la faiblesse du salaire réside dans sa capacité à augmenter dans le temps. Sur un an, le salaire moyen d'un salarié a augmenté de +4,5% sur 2022 (selon l’indice du salaire horaire de base des ouvriers et des employés)
■ 💵 Les dividendes, en revanche, peuvent varier en fonction des performances de l'entreprise et de sa décision de distribuer des bénéfices. Cependant, une entreprise avec une histoire solide de paiements de dividendes peut offrir une certaine prévisibilité. En outre, comparé au salaire, la puissance des actions à dividendes résident dans sa capacité à croitre dans le temps. Par exemple, sur 20 ans, Lowe's a augmenté son dividende de +24,70% en moy. / an. Soit environ 5x plus qu'un salarié rémunéré sur une base horaire.
Pourquoi la stratégie des actions à dividendes est puissante ?
La plupart des investisseurs connaissent le pouvoir de l'intérêt composé - et les dividendes fonctionnent de manière similaire, surtout lorsque ces derniers sont réinvestis dans l'entreprise.
Imaginez ceci : vous investissez 10 000 dollars dans Coca-Cola en 1962. Cinquante ans plus tard, en 2012, votre investissement se serait transformé en plus de 2 millions de dollars. Comment est-ce possible, demandez-vous ? Les dividendes sont réinvestis pour acheter plus d'actions, qui produisent à leur tour plus de dividendes, et ainsi de suite. C'est comme une boule de neige qui grossit à chaque tour.
Source : www.visualcapitalist.com
Voici quelques-uns des avantages de l'investissement en dividendes :
Les entreprises peuvent augmenter leurs dividendes avec le temps. P&G, par exemple, a augmenté son dividende chaque année pendant 60 ans. Et comme citez ci-dessus, sur 20 ans, Lowe's a augmenté son dividende de +24,70% en moy. / an. Soit environ 5x plus qu'un salarié rémunéré sur une base horaire.
Les entreprises ne peuvent pas "faire semblant" avec les dividendes - une entreprise déclare un dividende, ou elle ne le fait pas. C'est un jeu de vérité ou de conséquences financières.
Les dividendes protègent contre l'inflation. En effet, depuis 1912, les dividendes ont augmenté de 4,2%, tandis que l'inflation a augmenté de 3,3%. Donc, en termes de course contre l'inflation, les dividendes gagnent !)
Les dividendes créent une valeur intrinsèque, car ils génèrent un flux de trésorerie pour les investisseurs. C'est comme avoir une petite machine à imprimer de l'argent dans votre portefeuille.
Les dividendes peuvent aider à combattre la volatilité - c'est parce que le rendement du dividende augmente lorsque le prix de marché d'une action baisse, rendant l'action plus attrayante. C'est un peu comme une vente surprise à votre magasin préféré.
Les dividendes sont un moyen clé pour les entreprises de récompenser leurs actionnaires, et dans la bonne situation, les actions à dividendes peuvent être un composant puissant du portefeuille d'un investisseur. Donc, si vous cherchez un moyen d'investir qui a fait ses preuves au fil du temps, l'investissement en dividendes pourrait être la voie à suivre.
Comment investir dans les actions à dividendes ?
Maintenant que nous avons couvert les bases et exploré le potentiel des actions à dividendes, il est temps de passer à l'action. Alors, comment investir dans les actions à dividendes ?
Il existe plusieurs stratégies que vous pouvez adopter lors de l'investissement dans des actions à dividendes. L'une d'entre elles est la stratégie « Dividend Aristocrats », qui consiste à investir dans des entreprises qui ont augmenté leurs dividendes chaque année pendant au moins 25 ans consécutifs.
Selon S&P Dow Jones Indices, les « Dividend Aristocrats » ont surperformé le S&P 500 avec moins de volatilité au cours des 10 dernières années (source : SPGlobal.com)
Une autre stratégie est le "Dividend Growth Investing" (DGI), qui consiste à investir dans des entreprises ayant une solide historique de croissance des dividendes. Cette stratégie s'appuie sur le pouvoir du réinvestissement des dividendes et de la croissance composée.
Les secteurs à privilégier pour les actions à dividendes
Certains secteurs sont connus pour leur générosité en matière de dividendes :
Les entreprises de services publics,
Les sociétés immobilières (REIT),
Les entreprises de biens de consommation de base,
Les sociétés financières (bancaires, assurances...)
Ces secteurs sont souvent de grands payeurs de dividendes. Cependant, il est important de noter que la performance passée n'est pas une garantie de performance future, et il est essentiel de faire vos propres recherches avant de prendre une décision d'investissement.
Comment diversifier son portefeuille d'actions à dividendes ?
La diversification est une règle d'or de l'investissement. Elle permet de répartir le risque entre différents types d'actifs et de secteurs. Lorsque vous construisez votre portefeuille d'actions à dividendes, il peut être judicieux d'inclure des entreprises de différentes tailles, de différents secteurs et même de différents pays.
Selon une étude de Vanguard, un portefeuille diversifié peut réduire la volatilité et augmenter le rendement ajusté au risque (source : Vanguard.com)
En conclusion, investir dans des actions à dividendes nécessite une planification stratégique, une bonne compréhension des entreprises dans lesquelles vous investissez et une diversification prudente de votre portefeuille.
Réinvestir ses dividendes : les intérêts composés
Le réinvestissement des dividendes est une stratégie puissante qui peut accélérer la croissance de votre portefeuille. En réinvestissant vos dividendes, vous achetez plus d'actions qui à leur tour produiront plus de dividendes. C'est ce qu'on appelle la croissance composée, et Albert Einstein l'a décrite comme « la huitième merveille du monde ».
Tu ne vois pas ? Je vais te convaincre en une image de la puissance des intérêts composés :
Source : www.visualcapitalist.com
Imagine seulement que ton premier 1€ investi à le pouvoir de se multiplier dans le temps grâce aux intérêts composés. Ici, avec 1€ qui se multiplie à 1% par jour, voici la somme que tu auras après avoir patienter 7 ans. Bien sur, cela reste un exemple, 1% par jour n'est pas envisageable pour tout le monde, surtout tenir se rythme sur 7 ans.
Selon une étude de J.P. Morgan, le réinvestissement des dividendes a représenté 42% du rendement total de l'indice S&P 500 de 1930 à 2019. C'est une preuve convaincante du pouvoir du réinvestissement des dividendes.
Investir dans les actions à dividendes peut être une aventure passionnante et potentiellement lucrative. Avec une bonne stratégie, des outils appropriés et une vision à long terme, vous pouvez commencer à construire un flux de revenus passifs qui pourrait un jour remplacer votre salaire
Débuter dans l'investissement des actions à dividendes
Maintenant, préparez-vous à embarquer pour une aventure en plein cœur du monde fascinant des dividendes. Avant de commencer, voici quelques conseils précieux pour vous aider à mettre le pied à l'étrier.
📱 Scalable Capital pour acheter sa première action
À l'ère numérique d'aujourd'hui, investir est à la portée de tous. Diverses plateformes d'investissement en ligne offrent un accès facile et abordable aux marchés boursiers.
Par exemple, Scalable Capital, une plateforme d'investissement novatrice, a transformé l'investissement en une expérience fluide et intuitive. Avec ses outils de recherche intégrés et ses frais de transaction compétitifs, Scalable Capital est une option idéale pour les investisseurs en actions à dividendes, qu'ils soient débutants ou expérimentés.
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Mais pour vraiment maîtriser le pouvoir des dividendes, vous avez besoin d'une formation solide.
C'est là que ma formation Dividende Evolution entre en jeu !
Cette formation vous donnera les outils et les connaissances dont vous avez besoin pour naviguer dans le monde complexe des dividendes. Avec Dividende Evolution™, vous découvrirez les stratégies éprouvées et les astuces secrètes qui peuvent vous aider à transformer votre portefeuille et à générer un flux régulier de revenus passifs.
Investir dans les actions à dividendes peut être une aventure passionnante et potentiellement lucrative. Avec une bonne stratégie, les bons outils, une vision à long terme et la formation Dividende Evolution, vous avez tout ce qu'il faut pour commencer à construire un flux de revenus passifs qui pourrait un jour, remplacer votre salaire. Alors, êtes-vous prêt à relever le défi ?
Les 6 meilleures actions à dividendes pour démarrer votre aventure d'investisseur
Si vous cherchez à pimenter votre portefeuille avec quelques actions à dividendes, permettez-moi de vous présenter six choix alléchants - trois venant de la patrie du fromage et du vin, la France, et trois venant du pays de l'oncle Sam, les États-Unis.
Trois actions à dividendes françaises pour garder un œil dessus :
TotalEnergies : En tant que l'un des plus grands acteurs de l'industrie pétrolière et gazière, TotalEnergies offre un dividende généreux et est actuellement en train de se réinventer dans le secteur des énergies renouvelables. C'est une excellente option pour ceux qui cherchent à investir dans le secteur de l'énergie tout en contribuant à un avenir plus vert.
Sanofi : Ce géant pharmaceutique offre une stabilité grâce à sa présence mondiale et sa large gamme de médicaments et de vaccins. Avec un rendement de dividende solide et une croissance régulière, Sanofi pourrait être le remède parfait pour votre portefeuille.
BNP Paribas : En tant que l'une des plus grandes banques de la zone euro, BNP Paribas offre un dividende attrayant. Avec sa forte présence internationale et sa position de leader dans les services bancaires et financiers, BNP Paribas pourrait être votre billet d'entrée dans le monde passionnant des services financiers.
Trois actions à dividendes américaines à considérer :
Procter&Gamble : En tant qu'une des plus grandes entreprises de produits de consommation du monde, P&G offre une stabilité et a augmenté son dividende chaque année pendant plus de 60 ans. Si vous cherchez une entreprise qui a résisté à l'épreuve du temps, ne cherchez pas plus loin.
Coca-Cola : Avec un historique de paiement de dividendes ininterrompu depuis 1920, Coca-Cola est un incontournable pour tout portefeuille d'actions à dividendes. De plus, qui n'aime pas une entreprise qui peut rendre votre portefeuille aussi pétillant que sa boisson signature ?
Johnson&Johnson : Cette entreprise, connue pour ses produits de soins de santé et ses produits pharmaceutiques, offre un dividende stable avec une croissance régulière. Si vous cherchez à ajouter un peu de santé à votre portefeuille, Johnson & Johnson pourrait être juste ce qu'il vous faut.
Bien sûr, il est important de faire ses propres recherches avant d'investir. Cette sélection n'est pas un conseil en investissement. Mais avec ces six actions à dividendes dans votre arsenal, vous êtes bien parti pour démarrer votre voyage dans le monde fascinant des investissements en dividendes.
Les dividendes peuvent-ils remplacer mon salaire à l'avenir ?
Après avoir exploré le monde captivant des dividendes, nous revenons à la question fondamentale qui nous a lancés dans cette aventure : les dividendes peuvent-ils remplacer votre salaire ?
Oui, les dividendes peuvent générer un flux de revenus passifs qui peut éventuellement égaler, voire dépasser, votre salaire. C'est l'attrait séduisant des actions à dividendes. Cependant, cela nécessite du temps, de la patience, une stratégie solide et des investissements réguliers.
De plus, comme avec tout investissement, il y a des risques. Les performances passées ne sont pas une garantie des performances futures. Les marchés boursiers peuvent être volatils et les dividendes ne sont pas gravés dans le marbre. Ils peuvent être réduits ou même supprimés si une entreprise traverse une période difficile.
👨🏫 C'est pourquoi l'éducation et la formation sont si importantes. Avec la bonne connaissance et les bons outils, vous pouvez naviguer dans le monde des dividendes avec confiance. Vous pouvez faire des choix d'investissement éclairés qui correspondent à vos objectifs et à votre tolérance au risque.
🚀 Et n'oubliez pas : l'investissement est un voyage, pas une destination. Il s'agit de construire progressivement votre portefeuille, de réinvestir vos dividendes et de laisser le pouvoir de la croissance composée faire son travail.