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On entend beaucoup parler des marchés américains et de leurs performances exceptionnelles, mais qu'en est-il de notre propre continent? L'Europe regorge d'entreprises de classe mondiale qui méritent toute ton attention d'investisseur.
Pourquoi s'intéresser au marché européen alors que les indices américains semblent plus performants? Quels sont les meilleurs ETF européens disponibles pour ton PEA en 2025? Comment ces trackers peuvent-ils diversifier efficacement ton portefeuille?
Je vais te présenter ma sélection des meilleurs ETF Europe éligibles au PEA en 2025.
En bref : meilleurs ETF Europe éligibles au PEA
ETF | ISIN | Performance 5 ans | Frais annuels | Encours | Politique |
Vanguard FTSE Developed Europe | IE00B945VV12 | +73% | 0,10% | 3 359 M€ | Distributif |
HSBC Euro Stoxx 50 | IE00B4K6B022 | +95,04% | 0,05% | 1 136 M€ | Distributif |
iShares Core Euro Stoxx 50 | IE00B53L3W79 | +96,37% | 0,10% | 4 736 M€ | Capitalisation |
BNP Paribas Euro Stoxx 600 | FR0011550193 | +71,92% | 0,18% | 855 M€ | Capitalisation |
iShares Core MSCI EMU | IE00B53QG562 | +78,62% | 0,12% | 4 550 M€ | Capitalisation |
Amundi S&P Eurozone PAB Net Zero Ambition | LU2195226068 | +62,86% (3 ans) | 0,20% | 2 420 M€ | Capitalisation |
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📋 Sommaire
Notre sélection des meilleurs ETF Europe éligibles au PEA
Vanguard FTSE Developed Europe
📔 Information :
ISIN : IE00B945VV12
Performance sur 5 ans : +73 %
Frais de gestion annuels : 0,10 %
Encours sous gestion : 3,359 millions d'euros
Politique : Distributif
Le Vanguard FTSE Developed Europe UCITS ETF est un fonds indiciel coté (ETF) qui suit l'indice FTSE Developed Europe. Il offre une exposition diversifiée aux grandes et moyennes entreprises des pays développés d'Europe. Cet ETF est apprécié pour ses frais très faibles (0,10 %) et sa diversification sectorielle et géographique.
HSBC Euro Stoxx 50
📔 Information :
ISIN : IE00B4K6B022
Performance sur 5 ans : +95,04 %
Frais de gestion annuels (TER) : 0,05 %
Encours sous gestion : 1 136 millions d'euros
Politique : Distributif
Cet ETF offre une exposition aux 50 plus grandes entreprises de la zone euro. Il existe une version capitalisante : le iShares Core Euro Stoxx 50. Si tu souhaites savoir quel type choisir entre ETF Capitalisant ou Distribuant 👈 regarde cet article
BNP Paribas Euro Stoxx 600
📔 Informations :
ISIN : FR0011550193
Performance sur 5 ans : +71,92 %
Frais de gestion annuels : 0,18 %
Encours sous gestion : 855 millions d'euros
Politique : Capitalisation
Cet indice regroupe les 600 plus grandes entreprises européennes, offrant une large diversification sectorielle et géographique. La méthode de réplication est synthétique (via swaps), ce qui permet de suivre précisément l'indice tout en maintenant des frais compétitifs.
iShares Core MSCI EMU
📔 Informations :
ISIN : IE00B53QG562
Performance sur 5 ans : +78,62 %
Frais de gestion annuels : 0,12 %
Encours sous gestion : 4,55 milliards d'euros
Politique : Capitalisation
Cet indice regroupe les grandes et moyennes entreprises des pays de la zone euro. L'ETF utilise une réplication physique complète et est apprécié pour ses frais compétitifs (0,12 %) ainsi que pour sa large diversification sectorielle et géographique.
Amundi S&P Eurozone PAB Net Zero Ambition
📔 Informations :
ISIN : LU2195226068
Performance sur 3 ans : +62,86 %
Frais de gestion annuels : 0,20 %
Encours sous gestion : 2,42 milliards d'euros
Politique : Capitalisation
Le Amundi S&P Eurozone PAB Net Zero Ambition UCITS ETF est un fonds indiciel coté (ETF) qui suit l'indice S&P Eurozone LargeMidCap Net Zero 2050 Paris-Aligned ESG.
Cet indice regroupe des entreprises de la zone euro sélectionnées pour leur alignement avec les objectifs climatiques de l'Accord de Paris (limitation du réchauffement à 1,5°C). L'ETF utilise une réplication physique complète et adopte une approche durable en intégrant des critères ESG (environnementaux, sociaux et de gouvernance).
Pourquoi investir dans un ETF Européen ?
Tu te demandes s'il est vraiment pertinent d'investir dans un ETF Europe alors que les indices américains semblent toujours plus performants ? Voici pourquoi l'Europe mérite une place dans ton portefeuille PEA.
Des leaders européens dans tous les secteurs
L'Europe abrite de nombreux leaders mondiaux dans leurs secteurs respectifs. Investir dans un ETF Europe, c'est miser sur des sociétés en forte croissance qui offrent un niveau de risque relativement maîtrisé.
Parmi ces champions, on trouve :
Des majors pétrolières comme Shell ou TotalEnergies
Des banques d'envergure mondiale comme BNP Paribas
Des géants industriels comme Schneider Electric ou Air Liquide
Des laboratoires pharmaceutiques de premier plan tels que Sanofi, Novo Nordisk, Roche ou Novartis
Des fleurons du luxe comme LVMH, L'Oréal ou Hermès
Une diversification sectorielle complémentaire
Les ETF Europe offrent une exposition à des secteurs moins représentés dans les indices américains. Alors que le S&P 500 ou le Nasdaq sont largement dominés par la technologie, les indices européens sont plus orientés vers l'industrie, la santé, la finance et les biens de consommation.
Cette complémentarité sectorielle rend les ETF Europe particulièrement intéressants dans une logique de diversification. Ils permettent de réduire la volatilité globale de ton portefeuille tout en maintenant son potentiel de croissance.
Des valorisations souvent plus attractives
Les actions européennes affichent généralement des ratios de valorisation plus modérés que leurs homologues américaines. Le PER (Price Earning Ratio) moyen des indices européens est historiquement inférieur à celui du S&P 500, ce qui peut représenter une opportunité pour les investisseurs à long terme.
Cette décote de valorisation peut s'expliquer par plusieurs facteurs, dont une croissance moins dynamique, mais elle offre potentiellement plus de marge de sécurité pour les investisseurs.
Quelles différences entre les indices européens ?
Lorsque tu cherches à investir dans des ETF Europe pour ton PEA, tu vas rencontrer différents noms d'indices qui peuvent parfois prêter à confusion. Voici les principaux indices que tu dois connaître pour faire le meilleur choix.
Euro Stoxx 50 vs Stoxx 600 : quelle différence ?
Le Euro Stoxx 50 est un indice concentré qui regroupe les 50 plus grandes entreprises de la zone euro. Il couvre 11 pays : France, Allemagne, Pays-Bas, Espagne, Italie, Belgique, Irlande, Finlande, Autriche, Portugal et Luxembourg. C'est un indice très liquide mais relativement concentré : ses 10 principales positions représentent généralement plus de 40% de l'indice.
Le Stoxx Europe 600, comme son nom l'indique, inclut 600 entreprises européennes de toutes tailles. Il offre une diversification bien plus large, tant au niveau sectoriel que géographique. Les 10 premières positions ne représentent généralement que 20% de l'indice, ce qui réduit le risque de concentration.
Zone euro vs Europe géographique : pourquoi cette distinction est importante ?
Les indices de la zone euro (comme l'Euro Stoxx 50) se concentrent uniquement sur les pays utilisant l'euro comme monnaie. Tu n'y trouveras donc pas d'entreprises britanniques, suisses ou scandinaves (hors Finlande).
Les indices Europe au sens géographique (comme le Stoxx Europe 600 ou le MSCI Europe) incluent également le Royaume-Uni, la Suisse, la Norvège, le Danemark et la Suède. Cette distinction est cruciale car certains géants européens comme Nestlé, Novo Nordisk ou Roche sont absents des indices zone euro.
Comment les ETF PEA peuvent-ils inclure des valeurs britanniques et suisses ?
C'est une excellente question ! Le PEA est réservé aux produits issus de l'Union européenne, mais un ETF doit simplement contenir au minimum 75% de valeurs issues de l'UE. Cela permet d'inclure jusqu'à 25% de valeurs suisses, britanniques ou norvégiennes dans un ETF tout en restant éligible au PEA.
Comment ces indices sont-ils construits ?
La plupart de ces indices sont pondérés par capitalisation boursière, ce qui signifie que plus une entreprise est grande, plus son poids dans l'indice est important. Certains indices appliquent également des limites de pondération (généralement 10%) pour éviter qu'une seule entreprise ne domine l'indice.
Au-delà de la construction des indices, le choix de l'émetteur (BlackRock/iShares, Amundi, etc.) peut également influencer ta décision. Pour approfondir ce sujet, consulte notre analyse iShares vs Amundi.
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