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Les actions à dividendes, c'est comme avoir trouvé le Saint Graal de l'investissement. Et ce n'est pas moi qui le dis, c'est l'histoire financière des 50 dernières années !
Imaginez un placement qui vous rapporte 7 517% sur un demi-siècle. Non, vous ne rêvez pas, c'est la performance réelle des actions avec dividendes entre 1968 et 2018.
Elles écrasent littéralement la concurrence !
L'immobilier, souvent présenté comme le placement roi ? Fait pâle figure avec ses 4 353%. L'or, valeur refuge par excellence ? Loin derrière avec 3 066%. Quant au bon vieux livret A, il fait presque de la peine avec ses maigres 620%.
Alors, pourquoi se priver de ce moteur de croissance exceptionnel pour votre patrimoine ? On a sélectionné pour vous les 3 meilleures actions PEA qui pourraient bien faire exploser votre portefeuille en 2024.
En vidéo : 3 actions à dividendes PEA 2024
📋 Sommaire
Les 3 meilleures actions à dividendes PEA 2024
Action n°1 : Trigano
Trigano est une entreprise française spécialisée dans les camping-cars, caravanes, mobil-homes et équipements de loisirs. Fondée en 1935, elle s'est imposée comme un leader européen dans son secteur.
Son modèle économique repose principalement sur la vente de véhicules de loisirs et d'équipements via un réseau de concessionnaires et de distributeurs.
Analyse financière
La croissance du chiffre d'affaires de Trigano est impressionnante. Sur les 5 dernières années, elle affiche une progression moyenne de 9,9% par an. En 2023, le chiffre d'affaires a atteint 3,48 milliards d'euros, contre 892 millions en 2014, démontrant une forte expansion sur la dernière décennie.
La rentabilité de Trigano est également au rendez-vous. Sa marge nette s'établit à 9,72%, un chiffre solide pour le secteur. Le ROCE (Retour sur Capitaux Employés) moyen sur 5 ans est de 21,99%, indiquant une excellente efficacité dans l'utilisation de ses ressources.
Un point fort de Trigano est sa santé financière. Avec une dette nette sur EBITDA négative (-0,38), l'entreprise peut rembourser toutes ses dettes en moins d'un mois avec son EBITDA. Cette solidité financière lui offre une grande flexibilité pour investir ou faire face à d'éventuelles difficultés.
Côté dividendes, Trigano affiche une croissance moyenne de 11,84% sur 5 ans, malgré une interruption en 2021. Cette progression régulière du dividende est un signal positif pour les investisseurs axés sur le revenu.
Si vous cherchez à construire un portefeuille équilibré combinant croissance et revenus, découvrez notre guide sur la construction d'un portefeuille ETF PEA pour compléter votre stratégie d'investissement.
En termes de valorisation, Trigano se négocie actuellement à un PER de 5,41, ce qui suggère une sous-évaluation potentielle par rapport à ses pairs et au marché en général.
Perspectives d'avenir
Les analystes sont optimistes concernant l'avenir de Trigano. Ils prévoient un prix cible moyen de 180€, soit une hausse potentielle de 75,51% par rapport au cours actuel de 102€.
Le secteur du camping-car et des loisirs en plein air bénéficie de tendances favorables, notamment l'engouement croissant pour le tourisme local et les vacances en autonomie. Trigano, avec sa position dominante sur le marché européen, est bien placé pour capitaliser sur ces tendances.
Cependant, il faut rester vigilant face aux risques potentiels, tels que les fluctuations économiques qui pourraient affecter les dépenses de loisirs, ou les changements réglementaires liés à l'environnement qui pourraient impacter l'industrie du camping-car.
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Action n°2 : Dassault Systèmes
Dassault Systèmes est une entreprise française de renommée mondiale, spécialisée dans les logiciels de conception 3D, de maquettes numériques et de gestion de produits.
Fondée en 1981, elle s'est imposée comme un leader incontesté dans son domaine. Son modèle économique repose sur la vente de licences de logiciels et de services associés à des entreprises de divers secteurs industriels.
Analyse financière
La croissance du chiffre d'affaires de Dassault Systèmes est remarquable. Sur les 5 dernières années, elle affiche une progression moyenne de 10,8% par an. En 2023, le chiffre d'affaires a atteint 5,95 milliards d'euros, contre 2,29 milliards en 2014, démontrant une expansion constante sur la dernière décennie.
La rentabilité de Dassault Systèmes est impressionnante. Sa marge nette s'établit à 18,5%, un chiffre excellent pour le secteur technologique. On observe une amélioration continue de cette marge, passant de 12,7% en 2014 à 17,7% en 2023, signe d'une gestion efficace et d'un pouvoir de fixation des prix solide.
Le ROCE (Retour sur Capitaux Employés) moyen sur 5 ans est de 9,83%. Bien que ce chiffre soit bon, il faut noter une légère baisse ces dernières années, un point à surveiller.
La santé financière de Dassault Systèmes est solide. Avec un ratio dette nette sur EBITDA de 0,41 en 2022, l'entreprise peut rembourser rapidement ses dettes, ce qui lui confère une grande flexibilité financière.
Côté dividendes, Dassault Systèmes affiche une croissance impressionnante avec une moyenne de 12,9% sur 5 ans, et même 27,87% sur les 3 dernières années. L'entreprise a versé des dividendes sans interruption depuis plus de 24 ans, un signe de stabilité financière et d'engagement envers ses actionnaires.
En termes de valorisation, Dassault Systèmes se négocie actuellement à un PER de 38,7, ce qui peut sembler élevé mais reflète les fortes attentes du marché quant à sa croissance future.
Perspectives d'avenir
Les analystes sont optimistes concernant l'avenir de Dassault Systèmes. Ils prévoient un prix cible moyen de 39,34€, soit une hausse potentielle de 18,88% par rapport au cours actuel de 33,09€.
Le secteur des logiciels de conception 3D et de gestion du cycle de vie des produits bénéficie de tendances favorables, notamment l'accélération de la transformation numérique dans l'industrie et l'adoption croissante des technologies de jumeaux numériques.
Dassault Systèmes, avec sa position de leader et son portefeuille diversifié de solutions, est bien placé pour capitaliser sur ces tendances.
D'ailleurs, pour diversifier votre portefeuille, pensez aux ETF du secteur tech. Découvrez nos meilleurs ETF PEA pour compléter vos investissements.
Cependant, il faut rester attentif aux risques potentiels, tels que la concurrence accrue dans le secteur des logiciels d'entreprise et la sensibilité aux cycles économiques qui peuvent affecter les dépenses IT des grandes entreprises.
Action n°3 : EssilorLuxottica
EssilorLuxottica est un leader mondial dans le secteur de l'optique. Cette entreprise internationale est spécialisée dans la conception, la fabrication et la distribution de verres optiques, de montures et de lunettes de soleil.
Issue de la fusion entre le français Essilor et l'italien Luxottica en 2018, elle possède un portefeuille de marques puissantes incluant Ray-Ban, Oakley et Persol.
Analyse financière
La croissance du chiffre d'affaires d'EssilorLuxottica est solide. Sur les 5 dernières années, elle affiche une progression moyenne de 11,43% par an. En 2023, le chiffre d'affaires a atteint 25,39 milliards d'euros, contre 5,67 milliards en 2014, démontrant une expansion significative sur la dernière décennie.
La rentabilité d'EssilorLuxottica est bonne, mais avec quelques points d'attention. Sa marge nette s'établit à 8,8%, un chiffre correct pour le secteur. Cependant, on observe une légère érosion des marges au fil des ans, un point à surveiller de près.
Le ROCE (Retour sur Capitaux Employés) a connu une baisse, passant de 14,9% à 6,4% en 2023. Cependant, on note une tendance à la hausse depuis 2020, suggérant que l'entreprise travaille à améliorer sa rentabilité.
La santé financière d'EssilorLuxottica s'est améliorée. Son ratio dette nette sur EBITDA est passé à 1,47 en 2023, en baisse constante depuis 2020. Cela indique une meilleure maîtrise de l'endettement et une capacité accrue à rembourser ses dettes.
Côté dividendes, EssilorLuxottica affiche une croissance impressionnante de 14,43% sur 5 ans. L'entreprise a versé des dividendes sans interruption depuis plus de 30 ans, même pendant la crise du Covid, démontrant un engagement fort envers ses actionnaires.
En termes de valorisation, EssilorLuxottica se négocie actuellement à un PER de 40,95, ce qui est élevé et reflète les fortes attentes du marché quant à sa croissance future.
Perspectives d'avenir
Les analystes sont optimistes concernant l'avenir d'EssilorLuxottica. Sur la base de 17 analyses, ils prévoient un prix cible moyen de 214€, avec un maximum à 235€, ce qui suggère un potentiel de hausse significatif par rapport au cours actuel.
Le secteur de l'optique bénéficie de tendances démographiques favorables, notamment le vieillissement de la population et l'augmentation des problèmes de vue liés à l'utilisation intensive des écrans.
EssilorLuxottica, avec sa position dominante sur le marché et son contrôle de l'ensemble de la chaîne de valeur, est bien placé pour capitaliser sur ces tendances.
L'entreprise a également des opportunités de croissance dans les pays émergents, où la pénétration des produits optiques est encore faible. Sa stratégie d'intégration verticale lui permet d'optimiser ses coûts et de maintenir un avantage concurrentiel.
Cependant, il faut rester vigilant face aux risques potentiels, tels que la concurrence accrue dans le secteur de l'optique en ligne et les défis d'intégration post-fusion qui pourraient affecter la performance à court terme.
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