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Imaginez-vous en train de profiter d'un revenu régulier qui s'accumule sans que vous ayez à lever le petit doigt. Un revenu qui vous permet d'améliorer votre qualité de vie, d'investir dans des projets qui vous tiennent à cœur, et de mettre de côté pour votre retraite. Ce rêve peut devenir réalité grâce au dividende, un outil de plus en plus populaire pour générer un revenu passif.
Bienvenue dans le monde de l'investissement en bourse et du Yield on Cost (YOC). Je l'appelle, le rendement caché. Cette formule est comme les racines d'un arbre : Invisible, mais exponentielle dans le temps. Le dividende et le Yield on Cost peuvent sembler compliqués, mais une fois que vous comprendrez comment ils fonctionnent, vous serez en mesure de faire travailler votre argent pour vous.
Sommaire
Les actions à dividendes : Une clé pour le revenu passif
Le Yield on Cost : Le rendement caché des actions à dividendes
Études de cas : Le succès grâce au Yield on Cost
Apprendre à trouver les perles à dividendes
Les actions à dividende en bourse : Une clé pour le revenu passif
Un dividende est une portion des bénéfices d'une entreprise qui est distribuée à ses actionnaires. Les dividendes sont souvent distribués en espèces, mais peuvent également prendre la forme d'actions supplémentaires. Lorsque vous investissez dans une entreprise qui distribue des dividendes, vous pouvez gagner de l'argent passivement, simplement en détenant ces actions.
Pour calculer le rendement d'une action à dividende, voici la formule (elle est importante à comprendre pour la suite) :
Imaginez que vous achetiez une part d'un magasin de bonbons local. Chaque fois que le magasin réalise des bénéfices, il décide de partager une portion de ces bénéfices avec vous, parce que vous êtes partiellement propriétaire. C'est ce que l'on appelle un dividende.
Le Yield on Cost : Le rendement caché des actions à dividendes
1. Qu'est-ce que le Yield on Cost (YOC) ?
Le Yield on Cost (ou rendement sur coût) est un indicateur clé pour les investisseurs de dividendes. Il mesure le rendement actuel d'un investissement par rapport à son coût d'acquisition initial. En d'autres termes, il vous montre combien vous gagnez en dividendes par rapport à ce que vous avez initialement dépensé pour acheter l'action.
En utilisant l'analogie du magasin de bonbons, supposons que vous ayez investi 100€ pour acheter une part du magasin de bonbons. À la fin de l'année, vous recevez 5€ en dividendes de ce magasin. Votre Yield on Cost serait alors de 5/100, soit 5%.
Maintenant... Que se passerait-il si le magasin venait à réaliser de plus en plus de vente grâce à ses formidables bonbons pour les enfants ?
2. Pourquoi le Yield on Cost est-il important ?
Le Yield on Cost est important, car il montre comment vos dividendes ont évolué par rapport à votre investissement initial. Il met l'accent sur le potentiel de croissance à long terme des dividendes plutôt que sur le rendement instantané. C'est un excellent outil pour ceux qui recherchent un revenu passif stable et en croissance.
Revenons sur notre magasin de bonbons : supposons que dans la deuxième année, le magasin vous donne 6€ de dividendes pour la même part que vous avez achetée 100€. Votre Yield on Cost a alors augmenté à 6%, ce qui montre une croissance de vos revenus de dividendes.
3. Comment calculer le Yield on Cost ?
Le Yield on Cost se calcule en divisant le dividende annuel par le coût initial de l'action, le tout multiplié par 100 pour obtenir un pourcentage.
Si vous recevez 6€ de dividendes pour votre part de 100€, votre Yield on Cost serait (6 / 100) * 100 = 6%.
4. Comment maximiser le Yield on Cost ?
La meilleure façon de maximiser votre Yield on Cost est d'investir dans des entreprises qui ont une histoire de croissance régulière de leurs dividendes. Réinvestir vos dividendes dans l'achat d'actions supplémentaires peut également augmenter votre Yield on Cost au fil du temps.
La croissance du dividende de Lowe's sur 10 ans (2013 à 2022)
En pensant à notre magasin de bonbons, si le magasin de bonbons commence à vendre plus de bonbons chaque année et à augmenter ses bénéfices, il pourra vous donner un dividende plus élevé. De plus, si vous réinvestissez ces dividendes pour acheter plus de parts du magasin, vous gagnerez encore plus de dividendes à l'avenir.
Dans l'ensemble, le Yield on Cost est un indicateur précieux pour tous les investisseurs qui cherchent à générer un revenu passif grâce à la bourse. Il faut du temps et de la patience pour maximiser votre Yield on Cost, mais les récompenses peuvent être substantielles.
💡 L'élement à retenir : Pour que votre rendement augmente, il faut investir OBLIGATOIREMENT dans des entreprises qui augmentent leur dividende chaque année. Pour augmenter leur dividende chaque, elles doivent savoir générer de plus en plus de bénéfices ! Attention donc, aux entreprises qui sont sur une pente descendante sur leur bénéfice : ils ne seront certainement pas en mesure de vous augmenter votre dividende à l'avenir.
Comment appliquer cette méthode du Yield On Cost ?
La clé du succès avec le Yield on Cost réside dans la patience et la persévérance. Vous devez rechercher des entreprises solides qui ont une histoire de croissance des dividendes et y investir sur le long terme. Il ne suffit pas d'acheter une part du magasin et d'espérer le meilleur. Vous devez faire vos recherches, comprendre comment l'entreprise réalise des bénéfices, et si c'est tenable sur le long terme.
Pour te montrer que cette méthode fonctionne belle est bien, voici quelques études de cas 👇
📊 Études de cas : COCA-COLA (58,6% / an)
Coca-Cola est une entreprise populaire pour les investisseurs en dividendes en raison de sa longue histoire de dividendes croissants.
Supposons que vous ayez acheté des actions de Coca-Cola en 1989 pour environ 3$ dollars par action. À cette époque, le dividende par action était d'environ 0,06 dollar par an. Votre rendement du dividende initial, serait donc de (0,06 / 3$) * 100 = 2,00%.
Au fil des ans, Coca-Cola a régulièrement augmenté ses dividendes. En 2022, le dividende annuel par action est passé à environ 1,76 dollar.
Si vous calculez maintenant le Yield on Cost basé sur votre coût initial :
Yield On Cost = (1,68 / 3) * 100 =
58,6% / an
Cela démontre la puissance du temps et de la croissance régulière des dividendes pour augmenter votre Yield on Cost. Un rendement de dividende de 58,6% est exceptionnel et souligne pourquoi des investisseurs comme Warren Buffett valorisent tant la croissance constante des dividendes.
📊 Études de cas : ALTRIA (98,6% / an)
Altria, anciennement connue sous le nom de Philip Morris, est un autre exemple d'une entreprise qui a régulièrement augmenté ses dividendes au fil du temps. Voyons comment cela se traduit en termes de Yield on Cost (YOC) pour un investisseur hypothétique qui aurait acheté des actions de l'entreprise dans les années 1990.
Supposons que vous ayez acheté des actions d'Altria en 1990 pour 3,73 dollars par action. À cette époque, le dividende par action était d'environ 0,19 dollar par an. Votre rendement du dividende initial serait donc de (0,19 / 3,73) * 100 = 5,09%.
Altria a régulièrement augmenté ses dividendes au fil des années. En 2022, le dividende annuel par action est passé à environ 3,68 dollars.
Si vous calculez maintenant le Yield on Cost basé sur votre coût initial :
Yield On Cost = (3,68 / 3,73) * 100 =
98,6% / an
Cela signifie que pour chaque dollar investi en 1990, vous recevriez maintenant environ 0,92 dollar par an en dividendes. C'est un exemple impressionnant de la façon dont le Yield on Cost peut augmenter de manière significative lorsque vous investissez dans des entreprises qui augmentent régulièrement leurs dividendes.
Maintenant, je suis sur persuadé que tu vas me dire :
« Ouais, mais Sonny, sois honnête... Tu prends depuis plus de 30 ans, tu n'aurais jamais gardé jusqu'à là. Tu aurais surement vendu. »
Ok ! Prenons alors cet aspect-là de ma personnalité. Toutefois, si je te disais maintenant, qu'en 10 ans seulement, tu serais capable de battre le S&P500, chaque année avec une seule action à dividende ?
Rappel, le S&P500 à une performance annualisée historique de 10% / an sur 100 ans.
Regarde plus bas, une action à dividende détrône largement cet indice 👇
📊 Études de cas : LOWE'S (14,23% / an)
Lowe's Companies est une chaîne de magasins de rénovation domiciliaire américaine, depuis l'année 2012. C'est le Roy Merlin américain.
Imaginez, vous avez misé sur Lowe's en 2012, en achetant leurs actions à seulement 26 dollars l'unité. À ce moment-là, Lowe's distribuait à ses actionnaires un joli petit dividende de 0,64 dollar par action chaque année. Alors, vous commencez à gagner quelque chose sur votre investissement, avec un rendement de 2,46% (0,64 / 26 * 100).
Mais ensuite, quelque chose d'extraordinaire se produit. Lowe's commence à augmenter son dividende année après année. En 2022, les heureux propriétaires d'actions Lowe's voient leurs dividendes grimper jusqu'à 3,70 dollars par action.
Maintenant, si vous calculez le Yield on Cost en vous basant sur votre achat initial, la mathématique devient vraiment excitante :
Yield On Cost = (3,70 / 26) * 100 =
14,23% / an
Et le plus excitant dans tout cela ? Cette performance de 14,23% bat largement la moyenne historique du S&P 500 sur 100 ans, en moins de 10 ans. Pour vous donner une idée, le rendement annuel moyen du S&P 500 sur une longue période est d'environ 8% à 10% avec les dividendes réinvestis.
Donc, avec Lowe's, vous faites mieux que simplement suivre le marché - vous le surpassez !
Cela démontre la puissance de l'investissement dans des entreprises qui augmentent régulièrement leurs dividendes. Votre Yield on Cost peut vraiment s'envoler, battant les moyennes du marché et générant des revenus passifs impressionnants.
🤬 Et ça, les méchants détracteurs des dividendes ne vous le diront JAMAIS !
Apprendre à trouver les perles à dividendes
Dividende Evolution n'est pas une simple méthode d'investissement, c'est un
parcours d'apprentissage qui s'appuie sur des stratégies éprouvées d'investissement en actions à dividendes. L'objectif ?
🔨 Vous permettre de forger des rendements pouvant aller jusqu'à 15% / an, en quelques années.
La formation Dividende Evolution™ se concentre sur :
Compréhension des entreprises qui versent régulièrement des dividendes
La façon d'évaluer leur potentiel d'augmentation des dividendes à long terme
L'analyse de critères financiers simples à utiliser, mais extrêment puissants
Comment acheter, sans se tromper, sa première action.
Créer des revenus chaque mois afin d'être couvert pour sa retraite.
Il est important de noter que si un rendement de 98% par an peut sembler très attrayant, il nécessite aussi une planification minutieuse, une bonne compréhension du marché et une gestion efficace du risque. A noter que les résultats obtenus par le passé ne garantissent pas les performances futures.
⛔ Disclaimer : N'oubliez jamais que l'investissement comporte des risques et que rien n'est garanti. Faites vos propres recherches, consultez un conseiller financier et assurez-vous de comprendre tous les risques avant de vous lancer. "Dividende Evolution" est là pour vous guider, mais la décision finale vous appartient toujours.
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