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9 Actions à dividendes à haut rendement pour PEA & CTO
- Sonny
- 22 mai
- 5 min de lecture
Dernière mise à jour : il y a 2 jours
Les actions à dividendes à haut rendement attirent de plus en plus d’investisseurs. Et c’est compréhensible : quoi de plus séduisant qu’un revenu passif régulier, versé chaque année ou même chaque trimestre sans avoir à vendre ses actions ?
Mais est-ce vraiment une bonne idée d’empiler les actions avec 8 %, 10 %, voire 15 % de rendement ? Que cache un dividende aussi élevé ? Est-ce un jackpot… ou un piège pour investisseurs trop confiants ?
Avant de se précipiter sur les titres "généreux", il faut comprendre ce que ces rendements disent vraiment d’une entreprise.
📋 Sommaire
Quelles sont les actions qui affichent de gros rendements ?
Un gros rendement, ce n’est pas toujours un signe de santé. Mais ce n’est pas non plus un signal d’alarme automatique. Il faut d’abord regarder pourquoi ce rendement est élevé.
Dans beaucoup de cas, il s’agit d’une entreprise mature, qui a terminé sa phase de croissance. Elle n’a plus besoin d’investir massivement, alors elle redistribue une grande part de ses bénéfices sous forme de dividendes.
Autre situation : une chute brutale du cours de l’action. Si le dividende reste inchangé alors que le prix de l’action baisse, le rendement explose mécaniquement. Sur le papier, tout semble parfait.
En réalité, cela peut indiquer que l’entreprise est en difficulté financière, ou qu’elle fait face à une perte de confiance des marchés. Ce n’est pas parce qu’elle verse encore son dividende qu’elle pourra le maintenir.
Ce genre de cas se repère visuellement si l’on regarde l’évolution du dividende sur plusieurs années. Regardez la différence entre deux entreprises emblématiques :
Dans ces cas-là, il faut creuser : est-ce un simple accident de parcours ou un modèle économique fragilisé ?
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Les meilleures actions à dividendes à haut rendement pour votre PEA
Le PEA permet d’investir dans des actions européennes tout en bénéficiant d’une fiscalité allégée après 5 ans. C’est donc l’enveloppe idéale pour y loger des actions à rendement élevé et stable. Mais encore faut-il sélectionner les bonnes actions.
Voici une sélection d’actions françaises et européennes éligibles au PEA, qui combinent gros dividendes et fondamentaux solides. L’objectif : viser un revenu passif sans exploser le risque.
Action | Rendement | Prix de l'action | Croissance sur 5 ans | Payout ratio |
Engie | 8,02 % | 18,42 € | +91,60 % | 86,67 % |
Stellantis | 7,20 % | 9,45 € | -23,65 % | 84,4 % |
Orange | 5,63 % | 13,38 € | +29,18 % | 97,3 % |
Coface | 7,49% | 16,10 € | +247 % | 74,29 % |
Axa | 5,16 % | 41,67 € | +171,43 % | 61 % |
Ce sont toutes des entreprises avec une politique de dividende claire, souvent installées sur des marchés matures. Leurs dividendes sont prévisibles, et dans plusieurs cas, en croissance régulière.
Envie de visualiser combien vous pourriez toucher chaque mois ? Testez différents scénarios avec ce calculateur de dividende.
Les meilleures actions à dividendes à haut rendement pour votre CTO
Voici une sélection d’actions américaines connues pour leur régularité. Certaines sont même ce qu’on appelle des dividend aristocrats : elles augmentent leur dividende depuis plus de 25 ans.
Action | Rendement | Prix de l'action | Croissance sur 5 ans | Payout ratio |
AbbVie | 3,44 % | 183,99 $ | +99,77 % | 268,80 % |
Realty Income | 5,19 % | 56,25 $ | +11,21 % | 287,59% |
Johnson & Johnson | 3,25 % | 153,37 $ | +6,23 % | 55,17 % |
Coca-Cola | 2,73 % | 71,67 $ | +59,07 % | 78.92 % |
Ces titres sont populaires chez les investisseurs long terme. Non seulement pour leurs dividendes, mais aussi pour leur résilience lors des phases de marché difficiles.
Et pour ceux qui cherchent à atteindre un objectif précis de revenus passifs, comme vivre avec les dividendes, voici une article utile : Comment atteindre 500-1000€ euros de dividende par mois ?
Quel est le rôle du payout ratio dans l’analyse d’une action à dividende ?
Le payout ratio, c’est tout simplement le pourcentage du bénéfice net qu’une entreprise reverse à ses actionnaires sous forme de dividende. C’est un indicateur clé pour savoir si un dividende est durable… ou s’il repose sur un équilibre instable.
Une entreprise qui verse 90 % de ses bénéfices en dividendes laisse très peu de marge pour se renforcer, investir ou faire face à un coup dur.
À l’inverse, un payout ratio autour de 40 à 60 % est souvent vu comme plus sain. L’entreprise garde une partie de ses profits pour se développer tout en récompensant ses actionnaires.
Un ratio supérieur à 100 % ? Cela veut dire que l’entreprise verse plus qu’elle ne gagne. Dans ce cas, elle pioche dans ses réserves ou s’endette pour tenir sa promesse. Ce n’est jamais bon signe sur le long terme.
Ce que je pense vraiment des actions à haut rendement
Les actions à dividendes élevés, c’est rassurant. Voir de l’argent tomber régulièrement sur son compte, sans rien faire, ça donne un sentiment de contrôle.
Dans la grande majorité des cas, vous n’irez jamais chercher plus de 10 % de rendement annuel. Et ce rendement vient rarement avec de la croissance. Quand on regarde l'évolution de ces entreprises, c’est souvent du sur place, voire de la stagnation.
Oui, il est possible de construire un portefeuille orienté revenus. Mais est-ce vraiment le chemin le plus efficace pour faire grandir votre patrimoine sur 10 ou 20 ans ? Pas sûr. À long terme, les performances viennent davantage de la croissance des bénéfices et de la valeur des entreprises, que du seul versement de dividendes.
Il vaut souvent mieux se concentrer sur des ETFs diversifiés ou des actions de croissance de qualité, capables d’augmenter leur valeur année après année.
Et si choisir les bonnes actions vous semble encore flou, c’est peut-être le bon moment pour se former.
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