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Gagner des revenus passifs en bourse : les dividendes

Le savais-tu ? Les entreprises du monde entier ont versé plus 1425 milliards de dollars sous forme de dividendes à leur actionnaire. Ces chiffres ne font que augmenter chaque année.


Pourquoi attends-tu encore d'investir dans les dividendes ?

Gagner des revenus passifs en bourse : les dividendes

Pour développer des revenus passifs, la bourse propose des solutions extraordinaires. Il existe plusieurs façon de gagner de l’argent :

  • Plus-value : Gagner des revenus passifs en achetant une action à un moment donné, pour la revendre plus tard

  • Dividendes : Gagner des revenus passifs, en choisissant des actions sur les marchés boursiers, par des entreprises qui versent des dividendes

La stratégie que j’affectionne tout particulièrement est l’investissement dans les dividendes croissants. Cette stratégie permet à l’investisseur qui à peur du risque en bourse, de s’assurer des revenus réguliers et passifs, de façon sécurisée.


De plus, cette stratégie permet également de faire croitre son argent de manière exponentielle.

Gagner des dividendes en bourse

Les dividendes, c'est quoi ?


Une société qui génère du bénéfice peut décider de redistribuer une partie à ses actionnaires. Investir dans les actions à dividendes consiste in fine, à acheter une société qui verse des dividendes de manière régulière et pérenne dans le temps.


Lorsque tu achètes une entreprise, tu deviens alors actionnaire.

En recevant des dividendes directement sur ton broker en ligne, tu peux sois :

  • les retirer vers ton compte bancaire,

  • les réinvestir dans d'autres actions à dividendes pour créer une croissance exponentielle : les intérêts composés


Pourquoi investir dans les dividendes ?


L’une des principales raisons des investisseurs lorsqu’ils décident d’investir dans les actions à dividendes est sûrement parce que cette stratégie permet datteindre une richesse future.


Les investisseurs reçoivent des dividendes en achetant des sociétés qui en distribuent, pour ensuite les réinjecter dans d’autres actions. Ils obtiennent des versements réguliers et cumulent des gains sur le long terme.


Ils débloquent un nouveau revenu passif qui s'accumule avec leur activité principale.


La stratégie à dividendes, est-ce risqué ?


Les actions à dividendes croissants possèdent un avantage inégalable par rapport aux autres stratégies boursières. Le risque de pertes en capital est considérablement réduit.


Les sociétés qui versent des dividendes de façon croissantes et pérennes dans le temps, subissent moins de fluctuations que d’autres entreprises. Cela veut simplement dire que, le prix de l’action est moins volatile : il est plus stable, donc moins de pertes de valeurs sur le long terme.


En plus, certaines de ces entreprises survivent même aux plus grandes récessions des marchés boursiers. Ce sont des véritables bunkers anti-krach. Par exemple, Coca-Cola ou encore Johnson&Johnson, ont maintenu et ont augmenté leur dividende même durant la « Bulle Internet » ou le « crise des Subprimes ».


Pour que ça soit plus clair, ces entreprises survivent et continuent de verser des dividendes, même en période de krach boursier. Incroyable, non ?


L’idée est que, nous cherchons des sociétés qui versent des dividendes, sans interruption, pour éviter que notre rentabilité en prenne un coup.


Qu’est-ce que le rendement des dividendes ?


L’un des critères le plus attrayants pour de nombreux investisseurs : le rendement (ou Dividend Yield en anglais).


Le taux de rendement du dividende est exprimé en % par an. C’est à dire qu’en achetant une action, tu recevras un % du prix où tu as acheté cette action, sous forme de dividendes.

Rendement des dividendes en bourse

Le rendement est lié au prix de l’action.


Par exemple, si tu achètes une action à un prix donné (100 €), et que la société verse un rendement annuel de 5 %, tu recevras alors, 5 € en fin d’année.


Les 5 € que tu recevras sur ton broker en ligne, tu peux sois les garder pour payer tes factures et profiter de cet argent, sois les réinvestir dans d’autres actions à dividendes ou renforcer tes positions.


Tu es maitre de ton argent, je n’ai pas à t’influencer sur cette prise de décision.


Le versement des dividendes


Certaines entreprises versent des dividendes sur plusieurs périodes. Elles peuvent verser les dividendes de la manière suivante :

  • Mensuelle

  • Trimestrielle

  • Bi-annuelle

  • Annuelle

Or, il n’est pas assuré que les entreprises parviennent à maintenir et à verser les dividendes tout au long de cette période annuelle. Il se peut que des sociétés d’un secteur spécifique viennent à « couper » un trimestre sur le versement des dividendes… quand ça arrive, nous sommes généralement assez triste.


Toutefois, il ne faut pas paniquer. L’entreprise peut très bien se rattraper. J’ai déjà vu sur des graphiques boursiers, des entreprises coupées leur dividende sur un trimestre, puis, doubler le versement de dividendes sur le prochain trimestre.

Ma stratégie pour éviter ce problème, il est indispensable d’identifier, d’évaluer et sélectionner les entreprises à dividendes croissants. Autrement dit, des entreprises qui ont maintenu et augmenter leurs dividendes sur plusieurs années consécutives.


Comment sélectionner les meilleures actions à dividendes croissants ?


Pour sélectionner les « Rolls-Royce » des entreprises à dividendes, il faut se munir d’outils d’analyse. Ces outils te permettront d’être autonome dans la sélection de ces entreprises.


Posséder cette compétence d’analyse de permettra également de ne plus te fier aux avis des autres ou autres discussions de comptoir. Tu deviendras maitre de tes investissements.


Bref, cette compétence est appelé communément, l’analyse fondamentale.


L’analyse fondamentale repose sur l’identification de plusieurs paramètres financiers de l’entreprise. Ces indicateurs financiers te permettra d’évaluer si une société vaut la peine d’être achetée, ou dans le cas contraire, de la fuir, en identifiant des signaux inquiétants sur sa santé financière.


Si tu souhaites posséder tout les outils pour recevoir régulièrement des dividendes, investir sereinement, et éviter les pires entreprises, je t’invite à consulter l’ebook….



Combien je peux gagner avec une stratégie à dividendes ?


Tout dépend du montant auquel tu es prêt à investir en bourse et combien tu décides d’épargner par mois.


Pour optimiser les gains dans les dividendes, tu dois respecter plusieurs conditions indispensables :

  • Être régulier dans ta capacité d’épargne

  • Réinjecter les gains en dividende dans d’autres actions

  • Choisir les entreprises qui versent des dividendes depuis X année, sans interruption

  • Être patient et penser long-terme

Tableau versement des dividendes

Voici un tableau approximatif sur tes gains en dividende, à hauteur de 5 % par an.



Bonus : Le piège du rendement élevé


« 10% de rendement par an ?! Wahou, j’achète tout de suite cette action, elle vaut de l’or ! »


Oula, attends un peu jeune investisseur, tu risques de faire une grosse bêtise.


Bien qu’un rendement élevé est plus intéressant qu’un rendement faible, il est néanmoins plus dangereux sur le long terme. Je vais t’expliquer.


Comme je l’ai mentionné plus haut, le rendement du dividende est calculé par rapport au pourcentage du prix de l’action d’une société.

Reprenons notre exemple précédent : si l’action se négocie à 100 € et verse un dividende annuel de 5 €, le rendement du dividende s’élève à 5 %. Jusqu’à là, tout vas bien…

Mais, si le prix de l’action mentionné plus haut baisse à 75 €, le rendement du dividende montera à 6,7 %.


Bien qu’un rendement plus élevé sur le dividende soit plus attractif, tu dois comprendre qu’il est inversement lié au cours de l’action… et qu’il peut être tout aussi inquiétant.


Je vais te donner juste en bas un indicateur qui permet de repérer ce genre d'entreprise.


Le ratio de distribution


Comme je l’ai écris plus haut, lorsqu’une entreprise verse des dividendes, elle prend directement dans ses bénéfices nets (trésoreries) pour en distribuer une partie à ses actionnaires.

  • Plus le rendement est bas, moins l’entreprise « pioche » dans ses bénéfices pour en distribuer à ses actionnaires, sous forme de dividendes.

  • Plus le rendement est haut, plus l’entreprise « pioche » dans ses bénéfices pour verser des dividendes.

Pour s’apercevoir si l’entreprise verse trop de sa trésorerie à ses actionnaires, le ratio de distribution est un indicateur indispensable pour le savoir.

Le ratio de distribution s’exprime en pourcentage (%)

Payout Ratio - Seqooia

  • Si le ratio de distribution est faible, alors l’entreprise possède plus de marges de manœuvre pour développer ses actifs, ses produits, embaucher d’autres salariés… En outre, elle peut même augmenter ses dividendes d’année en année. Une perle rare !

  • Si le ratio de distribution est élevé, alors l’entreprise possède moins de marges de manœuvre pour se développer. L’entreprise se met « dans le rouge » pour distribuer des dividendes. Certaines sociétés s’endettent même pour garder leur actionnaire. Le pourcentage dépasse alors les 100%… Et ça, ça sent pas vraiment pas bon.



Les dividendes, ce n’est pas automatique.


😶 J’ai déjà entendu cette phrase quelque part… hum !


Oui, les dividendes ne sont pas automatiques. Toi investisseur, tu dois comprendre que les paiements des dividendes ne sont pas garantis et peuvent être suspendus par l’entreprise que tu détiens, à tout moment.


Pour survivre, si l’entreprise est en difficulté financière, elle peut suspendre un temps le versement de ces dividendes à ses actionnaires. Les dividendes versés font partie des bénéfices de l’entreprise.


Normalement, si tu as suivi jusque-là et comme je l’ai expliqué plus haut, les bénéfices nets permettent à l’entreprise de se développer et d’assurer sa prospérité.


Retiens simplement que le versement de dividendes n’est pas automatique, et que si une société cherche à réduire ses coûts (ou possèdent des marges bénéficiaires négatives), il y a de fortes chances que les dividendes soient menacés.


Tu te dois alors de sélectionner les entreprises avec précaution pour permettre d’avoir des revenus réguliers sur le long-terme.

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