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Devenir un Investisseur à Succès en 2023. 7 secrets Warren Buffett, le génie de l'investissement.

Imaginez-vous vous lancez dans l'investissement en bourse en évitant les erreurs de 90% des débutants à leur commencement. Non, vous ne rêvez pas, lire ce chapitre fera de vous un investisseur plus intelligent. Comment ? Grâce aux conseils de Warren Buffett, l'investisseur le plus talentueux jamais existé, pardi !


🧠 Devenez un investisseur à succès en bourse grâce aux plus grands secrets de Warren Buffett. Investir n'a jamais été aussi simple et smart !



Au fil des années, sa réputation d'investisseur avisé n'a cessé de grandir, et il est devenu l'un des hommes les plus riches du monde. Sa société, Berkshire Hathaway, est devenue l'une des plus grandes et des plus prospères du monde, et elle a fait de lui l'un des investisseurs les plus respectés et les plus admirés de tous les temps. Warren Buffett est considéré comme l'un des investisseurs les plus talentueux de tous les temps. Sa stratégie d'investissement, connue sous le nom de « Value Investing », consiste à acheter des entreprises solides à un prix raisonnable et à les conserver sur le long terme.


Dans cet article de blog, vous allez découvrir les 7 secrets qui ont propulsé la fortune de Warren Buffett vers plusieurs milliards de dollars. Si vous souhaitez suivre les traces de Warren Buffett en 2023 et investir comme un milliardaire en bourse, voici quelques conseils à suivre :



1) La compréhension du business de l'entreprise

« J’essaie d’acheter les actions d’entreprises si merveilleuses qu’un idiot pourrait les gérer. Parce que tôt ou tard, cela arrivera. » (Warren Buffett)

Avant de prendre une décision d'investissement, assurez-vous de bien comprendre l'entreprise dans laquelle vous allez investir. Prenez le temps de comprendre le business model et les perspectives de croissance de l'entreprise. Astuce, plus l'entreprise est simple à comprendre, mieux ça sera. Warren Buffett utilise principalement l’analyse fondamentale avant de sélectionner une action. Il utilise rarement l’analyse technique dans son approche. L'analyse fondamentale et l'analyse technique sont deux approches différentes pour évaluer les actions en bourse.

  • L'analyse fondamentale consiste à étudier les données financières et économiques d'une entreprise pour en déterminer la valeur. Cela peut inclure l'examen des résultats financiers de l'entreprise, de sa situation économique, de sa gestion et de sa concurrence. L'objectif de l'analyse fondamentale est de déterminer si le prix d'une action reflète sa valeur réelle, en utilisant des indicateurs tels que le bénéfice par action, le taux de croissance et le rapport prix / bénéfice. L’analyse fondamentale est davantage utilisé pour des investissements long terme.

  • L'analyse technique se concentre sur l'étude des graphiques et des données historiques de prix des actions, ainsi que sur les volumes de négociation et les indicateurs techniques. L'objectif de l'analyse technique est de prévoir l'évolution future des prix des actions en se basant sur les mouvements passés du marché. Les analystes techniques utilisent des outils tels que les lignes de tendance, les moyennes mobiles et les indicateurs de momentum pour identifier les modèles et les tendances qui peuvent indiquer des opportunités d'achat ou de vente.

En résumé, l'analyse fondamentale vise à évaluer la valeur intrinsèque d'une entreprise (marges, cash-flow...), tandis que l'analyse technique vise à prédire l'évolution future des prix des actions en se basant sur les données historiques du marché. Les deux approches peuvent être utilisées de manière complémentaire pour évaluer les actions en bourse.


✅ Appliquer son talent : Faites vos propres recherches sur le fonctionnement de l’entreprise à l’interne. Aillez le béguin pour les entreprises simples à comprendre. Vous devez être capable d'expliquer le fonctionnement de l'entreprise à un enfant de 5 ans.



2) L’odorat des entreprises de qualité

« Achetez seulement des choses que vous serez parfaitement heureux de posséder si le marché s’effondre pendant 10 ans. » (Warren Buffett)

Cette citation fascina les gens, car elle rappelait l'importance de ne pas se laisser emporter par la hype du marché et de faire des choix d'investissement à long terme. Cela signifiait qu'il fallait se concentrer sur l'achat de bonnes entreprises à des prix raisonnables plutôt que sur la spéculation à court terme. L’idée à retenir de cette citation pour les investisseurs est de se concentre sur la qualité des entreprises et d’éviter de prendre de risques inutiles. Grâce à cette approche prudente, les investisseurs réussirent à réduire leur stress et leur incertitude liés aux investissements et à se concentrer sur ce qui comptait vraiment : la qualité des entreprises qu'ils possédaient.

Et c'est ainsi que la célèbre citation de Warren Buffett est devenue une leçon importante pour les investisseurs du monde entier, leur rappelant l'importance de faire des choix judicieux et de ne pas se laisser emporter par les fluctuations du marché.

Warren Buffett cherche à investir dans des entreprises solides qui ont un avantage concurrentiel durable et une gestion compétente. Il cherche également des entreprises qui ont des marges bénéficiaires élevées et une forte génération de trésorerie. Warren Buffett accorde une attention particulière à l’endettement des entreprises qu’il examine pour l’investissement. Il recherche des entreprises dont l’endettement est inférieur à la valeur de leurs actifs. Il s'assure également que les entreprises ont une trésorerie suffisante (cashflow) pour couvrir les coûts opérationnels et le service de la dette.


✅ Appliquer son talent : Utilise des indicateurs financiers permettant d’évaluer la valeur de l’entreprise, ses résultats financiers, ainsi que son bilan comptable.



3) Zéro appât du gain

« Je ne cherche pas à sauter par-dessus des barres de 2 mètres de haut. Je cherche des barres de 30 cm que je peux enjamber. » (Warren Buffett)

La philosophie d'investissement de Warren Buffett consiste à ne pas prendre de risques inutiles et de se concentrer sur les opportunités qui offrent un bon rapport risque/rendement. En d'autres termes, le célèbre investisseur ne cherche pas à investir dans des entreprises ou des actifs qui comportent de très grands risques, mais plutôt dans des entreprises solides et bien gérées qui ont un potentiel de croissance à long terme. Il préfère investir dans des « barres de 30 cm » qu'il peut facilement enjamber plutôt que dans des « barres de 2 mètres de haut » qui présentent de grands risques.

Cette philosophie d'investissement a aidé Warren Buffett à devenir l'un des investisseurs les plus rentables de tous les temps et à construire une fortune colossale. Il ne recherche pas des entreprises innovantes, mise sous les projecteurs des médias. Warren préfère se contenter d’entreprises qui a su faire leur preuve fondamentalement parlant. En d'autres termes, il s'agit de ne pas prendre de risques inutiles en misant sur des entreprises « hypes » du moment, mais plutôt de se concentrer sur les opportunités qui offrent un bon rapport risque/rendement.


✅ Appliquer son talent : Ne tombez pas dans le piège de la spéculation et des entreprises attrayantes par leur forte promesse de croissance. Contrairement à certains investisseurs qui cherchent à profiter de fluctuations à court terme du marché, Warren Buffett prône une approche de « Buy and Hold ». Il préfère investir dans des entreprises de qualité et les conserver sur le long terme, plutôt que de spéculer sur des mouvements à court terme.



4) Une patience de fer financière

« Notre horizon d’investissement préféré est pour toujours. » (Warren Buffett)

Selon Warren Buffett, plus vous détenez longtemps des actions, plus fort sera votre retour sur investissement. Gardez vos émotions en dehors de toutes vos décisions d'investissement. La gestion des émotions est une compétence cruciale pour tout investisseur. N'achetez pas ou ne vendez pas un investissement simplement parce que vous êtes pessimiste ou optimiste à son sujet. Suivez plutôt votre plan d'investissement établi et faites preuve de discipline et de patience en restant fidèle à votre stratégie. Warren Buffett est connu pour être patient et prendre le temps de bien comprendre une entreprise avant de l'investir. Il recommande souvent aux investisseurs de ne pas céder à la pression de la volatilité des marchés et de rester concentré sur le long terme.

En tant qu'investisseur, il est important de se rappeler que le marché peut être imprévisible à court terme et que les fluctuations à court terme ne reflètent pas toujours la réalité à long terme des entreprises dans lesquelles vous investissez. En adoptant une approche d'investissement à long terme, vous pouvez vous concentrer sur la qualité des entreprises et sur leur potentiel de croissance à long terme plutôt que sur les fluctuations à court terme.


✅ Appliquer son talent : Faire preuve de patience et d’abnégation. Ne pas être inquiet face à la volatilité court terme sur vos actions. Oui, ne regardez pas votre portefeuille tous les jours. Ça ne sert à rien, à part vous faire peur.



5) Le Minimalisme en action

« La diversification est une protection contre l’ignorance. Elle ne s’applique pas vraiment à ceux qui agissent en connaissance de cause » (Warren Buffett)

Ne mettez pas tous vos œufs dans le même panier ! Tel est le principe de base en investissement. En effet, investir tout son argent dans un seul placement ou une seule entreprise est dangereux si elle venait à faire faillite. En ce sens, la diversification permet de limiter les risques et de répartir le risque entre plusieurs placements de différentes classes d'actifs provenant de diverses zones géographiques.

Cependant, Warren Buffett n'est pas un grand partisan de cette stratégie et préfère se concentrer sur la recherche de bons investissements solides à long terme plutôt que de chercher à diversifier son portefeuille de manière excessive. Selon Warren Buffett, il est plus intéressant d’analyser un nombre réduit d’industries, d'en assimiler les tenants et les aboutissants et de comprendre les réactions de ses entreprises aux tendances du marché. Grâce à cette stratégie, l'investisseur tirera parti de ce savoir pour construire un portefeuille équilibré que vous pourrez conserver contre vents et marées sans que votre sommeil en soit perturbé.

✅ Appliquer son talent : Réduire son portefeuille en bourse entre 10 à 20 actions afin de connaître les entreprises qui réagissent les mieux en fonction des tendances du marché.



6) Le Value Investing

« Il vaut vraiment mieux acheter une entreprise extraordinaire à un prix ordinaire qu’une entreprise ordinaire à un prix extraordinaire. » (Warren Buffett)

La pierre angulaire de la stratégie d’investissement de Warren Buffett. Il la doit à son très connu mentor, Benjamin Graham. Benjamin Graham est considéré comme l'un des pères de l'analyse financière moderne et a joué un rôle important dans la formation de Warren Buffett en tant qu'investisseur. Warren Buffett a étudié la finance sous la direction de Benjamin Graham à l'Université de Columbia et a déclaré plus tard que Graham était « le professeur le plus important de ma vie ». Benjamin Graham a écrit plusieurs livres sur l'investissement, dont « L’Investisseur Intelligent » qui a été largement lu par les investisseurs du monde entier, considéré comme l’ouvrage de référence sur l'investissement à valeur. En résumé, Graham est considéré comme l'un des mentors de Warren Buffett et a eu une influence significative sur sa philosophie d'investissement. Mais qu’est-ce que l’investissement à valeur ?

Le « Value Investing » de Warren Buffett consiste à chercher des entreprises qui sont sous-évaluées par le marché et qui ont le potentiel de générer des rendements supérieurs à la moyenne à long terme. Pour déterminer si une entreprise est sous-évaluée, Buffett utilise une variété de ratios financiers et de mesures de valeur, tels que le PER (Price Earning Ratio), le PEG (Price Earning to Growth), le taux de rendement sur les actifs et le taux de rendement sur le capital investi. Il compare également le cours de l'action de l'entreprise à sa valeur comptable, afin de déterminer si elle est sous-évaluée par rapport à ses actifs et à sa performance financière.

✅ Appliquer son talent : Chercher et trouver des entreprises sous-évaluées à leur secteur. Utiliser des ratios financiers comme le PER ou le PEG pour mesurer la cherté d'une entreprise.



7) L’imperturbable

« Soyez craintif quand les autres sont avides. Soyez avide quand les autres sont craintifs. » (Warren Buffett)

La philosophie d'investissement de Buffett s'efforce de ne pas se laisser influencer par les fluctuations du marché, et les différents bruits générés par les médias. Il fait référence à l'importance de ne pas se laisser emporter par les émotions du marché et de rester calme et rationnel lorsque vous prenez des décisions d'investissement. Il aime nagez à contre-courant de la masse et prendre la direction opposée du grand public.

En d'autres termes, lorsque les autres investisseurs sont « avides » et qu'ils achètent des actifs à des prix élevés, cela peut être un signe qu'il est temps d'être « craintif » et de prendre du recul sur les marchés financiers. De la même manière, lorsque les autres investisseurs sont « craintifs » et qu'ils vendent leurs actifs à des prix bas, cela peut être un bon moment pour être « avide » et acheter des actifs à des prix raisonnables. En ce sens, c’est pour cela que j’adore investir en période de bearmarket (marché baissier). Les périodes de krach boursier offrent de magnifiques opportunités d’investissement dû à des prix fortement en baisse. De nombreux investisseurs s’en réjouissent et appellent cela les « soldes ».

Appliquer son talent : Investir à contre-courant de la masse. S'éloigner des médias ou certaines chaînes d'informations provoquant sans cesse de la peur. Profiter intelligemment des périodes baissières pour investir.



Conclusion

« Nous apprenons tous les jours de notre vie. La vie est un voyage permanent d'apprentissage, et cela ne s'arrête jamais. Même lorsque nous croyons avoir tout appris, il y a toujours quelque chose de plus à découvrir et à apprendre. L'apprentissage constant est essentiel pour grandir et évoluer en tant qu'individus et pour atteindre notre plein potentiel. » (Paulo Coelho)

En suivant ces conseils, vous pourrez investir comme Warren Buffett et mettre toutes les chances de votre côté pour réaliser des profits sur le long terme. N'oubliez pas que l'investissement en actions comporte des risques et qu'il est important de faire preuve de prudence et de diligence avant de prendre toute décision d'investissement.

Toutefois, Buffett n’est pas devenu Buffett sans étudier et sans se former. Même à son âge, il continue de lire, d’apprendre et de se documenter. Je vous invite alors à contempler l'écosystème de Seqooia, qui vous permettra d'accéder à un potentiel caché de votre argent.

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